一般來說，一些規(guī)模較大的商業(yè)銀行可以通過市場手段來節(jié)約理財業(yè)務的成本，相對而言，中小銀行需通過集團化經(jīng)營等手段來協(xié)調(diào)理財業(yè)務中的問題，成本相對較高。

定活通產(chǎn)品適用于未使用（）產(chǎn)品的活期結(jié)算賬戶。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以打印理財和基金交割單。

狹義的理財概念主要是指自我理財，也就是自己管理自己財產(chǎn)的活動。

客戶只有在現(xiàn)金管理銀企通平臺購買的理財產(chǎn)品，才可在現(xiàn)金管理銀企通平臺上進行贖回。

廣義的對公理財業(yè)務，包括為公司客戶進行財富管理過程中涉及的收（付）款、賬戶管理、資金結(jié)算、匯劃、頭寸管理、風險管理以及日常金融信息咨詢等各種金融服務。

銀行自主研發(fā)類理財業(yè)務是指銀行向客戶銷售自主研發(fā)產(chǎn)品的金融服務，銀行代銷類理財業(yè)務是指銀行作為代理人向客戶銷售理財產(chǎn)品，對于這兩種業(yè)務，銀行均需承擔產(chǎn)品收益和風險的管理責任。

廣義的理財概念包括了理財顧問服務或者理財規(guī)劃咨詢活動。

在通貨膨脹環(huán)境下，應回避固定利率債券和其他固定收益產(chǎn)品，持有一些浮動利率資產(chǎn)、黃金、股票和外匯，以對自己的資產(chǎn)進行保值。

銀行既可以接受單個客戶的委托管理其財產(chǎn)，可以通過設計理財產(chǎn)品，匯集多個投資者的資金進行管理運用。