單項選擇題客戶信用終結后，其相關電子信息資料原則上保存（）年。

A、5
B、4
C、3
D、2


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1.單項選擇題以下關于本外幣資金池業(yè)務四種模式適用情況的相關描述中，錯誤的是（）

A、普通資金池適用于相關法律制度規(guī)定允許直接進行集團公司內部資金調度的客戶。
B、委貸式資金池適用于相關法律制度規(guī)定允許以委托貸款方式進行集團公司內部資金調度的客戶
C、普通資金池也可適用于相關法律制度規(guī)定允許以委托貸款方式進行集團公司內部資金調度的客戶
D、委貸式資金池也可適用于相關法律制度規(guī)定允允許直接進行集團公司內部資金調度的客戶。

2.單項選擇題銀行協(xié)助企業(yè)進行現(xiàn)金管理，一般來說，提供最新的流動資金頭寸管理服務屬于哪個環(huán)節(jié)？（）

A.現(xiàn)金流入環(huán)節(jié)
B.現(xiàn)金集中及流動性管理環(huán)節(jié)
C.現(xiàn)金流出環(huán)節(jié)
D.賬戶信息報告環(huán)節(jié)

3.單項選擇題以下哪個不是銀行提供現(xiàn)金管理服務的目的（）

A.滿足客戶最新資金管理需求，鞏固客戶關系，提高客戶忠誠度。
B.用于投資：把握更多投資機會，將現(xiàn)金用于合理投資，提高資金收益。
C.增加中間業(yè)務收入。
D.優(yōu)化銀行盈利結構，增強核心競爭力。

4.單項選擇題法人賬戶透支每次透支的期限最長不得超過（）。

A、3個月
B、6個月
C、9個月
D、1年

5.單項選擇題現(xiàn)金管理的首要目標是（）。

A、保證日常生產經營的需要
B、獲得最大的收益
C、使機會成本與固定性的轉換成本之和最低
D、使機會成本與短缺成本之和最低

7.單項選擇題對客戶的財務會計報表進行分析的必要前提是（）

A、提供的財務會計報表是真實的
B、財務指標良好
C、提供近3年的財務報表
D、提供最近一期報表.

8.單項選擇題以下有關資產負債率、流動比率、資本化比率、速動比率錯誤的表述是（）

A、資產負債率=負債總額÷資產總額×100%
B、流動比率=流動資產÷負債總額×100%
C、全部資本化比率=總債務÷（總債務+凈資產）×100%
D、速動比率=速動資產÷流動負債×100%

9.單項選擇題以下有關收益率、利潤率、報酬率表述錯誤的是（）

A、凈資產收益率=凈利潤÷總資產×100%
B、銷售利潤率=銷售利潤÷銷售收入凈額×100%
C、總資產報酬率=（利潤總額+利息支出）÷平均資產總額×100%
D、成本費用利潤率=利潤總額÷成本費用總額×100%

10.單項選擇題以下有關周轉次數(shù)表述錯誤的是（）

A、存貨周轉次數(shù)=銷售收入÷平均存貨
B、總資產周轉次數(shù)=銷售（營業(yè)）收入凈額÷平均資產總額
C、流動資產周轉次數(shù)=銷售（營業(yè)）收入凈額÷平均流動資產總額
D、應收賬款周轉次數(shù)=銷售（營業(yè)）收入凈額÷平均應收賬款余額