A、現(xiàn)行CECM系統(tǒng)《一般風(fēng)險授信后檢查暨風(fēng)險分類認(rèn)定報告》
B、《中小企業(yè)一般風(fēng)險授信客戶走訪記錄表》
C、《全程通業(yè)務(wù)貸后檢查暨風(fēng)險分類認(rèn)定報告》
D、《一般風(fēng)險貸后檢查暨風(fēng)險分類認(rèn)定報告（簡化版）》

A、與借款人建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系一年以內(nèi)，且借款人信用評級為B級及以下的
B、支付對象明確且單筆支付金額超過3000萬元人民幣的
C、支付對象明確且單筆支付金額超過5000萬元人民幣的
D、經(jīng)我行認(rèn)定的其他情形

A、授信業(yè)務(wù)到期提示制度
B、到期前7日備款制度
C、重大問題及時報告制度
D、重點客戶定期回訪制度

A、組織、督導(dǎo)客戶經(jīng)理落實授信后管理工作
B、督促客戶經(jīng)理落實各項檢查問題的整改
C、發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號，并貫徹落實預(yù)警客戶的處理措施
D、直接參與“四類授信客戶”授信后檢查中的全面檢查
E、對本部門員工的授信后管理工作履職情況進(jìn)行考核

A、出現(xiàn)重大預(yù)警信號或存在風(fēng)險隱患，造成還款能力下降，預(yù)計可能發(fā)生實質(zhì)性風(fēng)險的授信
B、授信流程存在嚴(yán)重操作風(fēng)險且無法整改
C、未按照授信要求使用信貸資金的授信
D、分行認(rèn)為總分行資源配置與獲取收益不匹配的

A、通過壓縮化解、優(yōu)化調(diào)整授信方式等措施，消除了被確認(rèn)的風(fēng)險隱患
B、財務(wù)報表數(shù)據(jù)有所改善且對企業(yè)發(fā)展有實質(zhì)性利好的授信客戶
C、行業(yè)情況轉(zhuǎn)好
D、風(fēng)險預(yù)警信號解除且未再出現(xiàn)新的風(fēng)險預(yù)警信號

A、各項檢查及時完成情況
B、授信后檢查報告質(zhì)量評價
C、預(yù)警事項及預(yù)警信號處理情況
D、收息收貸管理情況
E、風(fēng)險分類及預(yù)計損失測算是否及時、準(zhǔn)確
F、配合平行作業(yè)情況、風(fēng)險排查的完成及整改落實情況

A、通過日常收息收貸管理、貸款用途檢查、非現(xiàn)場及現(xiàn)場全面檢查，完成檢查報告，并對風(fēng)險分類和預(yù)計損失進(jìn)行初分和初步測算
B、及時搜集客戶的經(jīng)營管理及財務(wù)信息，了解客戶的非財務(wù)信息，并對上述信息加以分析應(yīng)用
C、通過上述各項檢查主動發(fā)現(xiàn)（或解除）各種預(yù)警信號，對存在潛在風(fēng)險的客戶應(yīng)及時制定風(fēng)險化解措施
D、落實授信項目的風(fēng)險控制和防范措施，并負(fù)責(zé)持續(xù)監(jiān)控，規(guī)避授信風(fēng)險
E、按照要求開展各項風(fēng)險排查，負(fù)責(zé)落實檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改
F、落實低質(zhì)量及特別關(guān)注客戶的風(fēng)險化解措施，配合資產(chǎn)保全部門清收不良貸款

A、低質(zhì)量客戶
B、特別關(guān)注客戶
C、存在定性預(yù)警信號的客戶
D、存在定量預(yù)警信號的客戶
E、風(fēng)險預(yù)警會議確定的重點監(jiān)控客戶

A、集團客戶多頭授信
B、過度授信風(fēng)險
C、關(guān)聯(lián)交易
D、非正常轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或利潤