網點人員可以外出接送款。

對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數機等。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。