在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中，經(jīng)過支行行長批準可以動用抵債資產(chǎn)。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經(jīng)理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

內部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經(jīng)理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

網(wǎng)點人員可以外出接送款。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。