監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

商業(yè)銀行設立新的機構或開辦新的業(yè)務應堅持“內控先行”原則。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

內部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。