A.對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)；掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解；
B.遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則；
C.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)；
D.具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格；具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他資格條件。
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A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度；
B.有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員；
C.具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系；
D.信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；
E.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
A.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；
B.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；
C.違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款；
D.違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。
A.因注冊(cè)驗(yàn)資需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶
B.基本存款賬戶
C.臨時(shí)存款賬戶
D.預(yù)算外單位開(kāi)立專用存款賬戶
E.預(yù)算單位開(kāi)立專用存款賬戶
A.設(shè)計(jì)和實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)體系，負(fù)責(zé)或參與評(píng)級(jí)模型的開(kāi)發(fā)、選擇和推廣，對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中使用的模型承擔(dān)監(jiān)控責(zé)任，并對(duì)模型的日常檢查和持續(xù)優(yōu)化承擔(dān)最終責(zé)任。
B.檢查評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，檢查評(píng)級(jí)定義的實(shí)施情況，定期向高級(jí)管理層報(bào)送有關(guān)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系運(yùn)行表現(xiàn)的專門(mén)報(bào)告。
C.檢查并記錄評(píng)級(jí)過(guò)程變化及原因，分析并記錄評(píng)級(jí)推翻和產(chǎn)生特例的原因。
D.組織開(kāi)展壓力測(cè)試，參與內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的驗(yàn)證。
A.重要性原則
B.統(tǒng)一性原則
C.及時(shí)性原則
D.謹(jǐn)慎性原則
最新試題
商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)無(wú)權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營(yíng)信息和管理信息。
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)過(guò)程和重點(diǎn)操作環(huán)節(jié)。
ATM機(jī)的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實(shí)行相互交叉分管。
監(jiān)事會(huì)在實(shí)施財(cái)務(wù)監(jiān)督的同時(shí)，負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會(huì)、管理層履行職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)制度，對(duì)內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進(jìn)行回顧和檢討。
學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門(mén)不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)可以在法人書(shū)面授權(quán)范圍內(nèi)提供保證。
受客戶委托，會(huì)計(jì)結(jié)算上門(mén)服務(wù)人員和客戶經(jīng)理等內(nèi)部人員可為客戶代購(gòu)和傳送轉(zhuǎn)帳支票，但不可為客戶代購(gòu)和傳送現(xiàn)金支票。
商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)的橫向管理。
可疑類貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失。
本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級(jí)部門(mén)領(lǐng)取業(yè)務(wù)印章和壓數(shù)機(jī)等。