一個S國公民在M國被逮捕，涉嫌沒有執(zhí)照進行銀行業(yè)務。調查顯示這個人有近四年的時間里一直運營著非正式的轉匯系統(tǒng)（hawala）。其他三個已經(jīng)離開M國的人被認為是其同伙。
賬款通過在M國和S國之間的汽車零部件進出口貿易來結算。A公司以特定的價格從M國向S國的進口商出口汽車零件。S國的進口商直接支付手續(xù)費的50%給M國的出口商。Hawala則支付另外一半費用。作為回報，S國的進口商支付價格的50%給S國的集團賬戶來平衡收支。支付用當?shù)刎泿虐凑沼欣谑盏椒絹碇Ц叮虼思瘓F一定可以通過此交易獲得一定的利潤。
簡述在本案中我們應吸取的教訓
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你可能感興趣的試題
A、破壞金融秩序管理犯罪
B、貪污賄賂犯罪
C、偷漏稅犯罪
D、走私犯罪
E、搶劫
F、非法集資
A、知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉換或者轉移財物的
B、以明顯低于市場的價格收購財物的
C、沒有正當理由，通過非法途徑協(xié)助轉換或者轉移財物的
D、沒有正當理由，協(xié)助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的
E、沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的
F、協(xié)助轉換或者轉移與其職業(yè)或者財產狀況明顯不符的財物的
A、通過購買房產、土地、汽車等方式，協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的
B、通過現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的
C、通過虛假擔保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉換為“合法”財物的
D、通過買賣彩票方式，協(xié)助轉換犯罪所得及其收益的
E、通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉換為賭博收益的
F、協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運輸或者郵寄出入境的
A、上游犯罪尚未依法裁判，且未經(jīng)查證屬實的
B、上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實的
C、上游犯罪事實可以確認，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責任的
D、上游犯罪事實可以確認，依法以其他罪名定罪處罰的
A、資助包括籌集資金和提供資金兩種具體行為，單純的籌集資金行為，同樣應以資助恐怖活動罪定罪處罰
B、“資助”的方式不以金錢為限，為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人籌集、提供經(jīng)費、物資或者提供場所以及其他物質便利的行為，均屬于資助行為
C、資助恐怖活動罪的成立必須以被資助的人具體實施恐怖活動為條件
D、資助恐怖活動罪的成立不以被資助的人具體實施恐怖活動為條件，預謀實施、準備實施和實際實施恐怖活動的個人，均屬于刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”
A、預防洗錢活動
B、規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為
C、維護金融秩序
D、規(guī)范金融機構的反洗錢工作
最新試題
電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產業(yè)化運作，作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。
非法買賣的銀行卡以信用卡為主。
各銀行、支付機構、公安機關、電信主管部門應加強電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的宣傳教育，及時通報電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案例，總結作案手段和特點，交流防堵經(jīng)驗做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識別能力，加強社公眾風險防范意識，有效勸阻、提示社會公眾謹防詐騙。
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構就可以不用將其保存了。（）
貴金屬交易場所、交易商在提供服務或者開展業(yè)務時，必須使用交易當事人的同名銀行賬戶。
義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布）規(guī)定的異常交易標準進行評估后，認為符合本機構業(yè)務實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構的交易監(jiān)測標準范圍，但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監(jiān)測標準。
人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機關、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構應加強溝通、密切配合，積極推進信息共享，建立高效運轉的緊急止付和快速凍結工作機制，推動緊急止付和快速凍結順利實施。
POS 機回訪制度是由于對客戶身份識別的要求，所建立的對已發(fā)放POS 機商戶的不定期回訪調查。
反洗錢監(jiān)管處罰的重點為：（）
洗錢風險提示內容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。