一次毒品交易調(diào)查發(fā)現(xiàn)，毒品銷售聚斂的現(xiàn)金被帶到邊蜀上的一個換匯點(diǎn)，在那里小額面值的大量金錢兌換成外匯，而后一袋袋的現(xiàn)金被帶出邊境，用于在國外購買制毒原料。
進(jìn)一步的調(diào)查確認(rèn)了一項(xiàng)計劃，在這項(xiàng)計劃中，非法所得資金以假名存儲在已被洗錢人控制的換匯點(diǎn)的賬戶中。通過搜查其住所發(fā)現(xiàn)，這個換匯點(diǎn)沒有保留現(xiàn)金交易的詳細(xì)記錄。在這項(xiàng)調(diào)查中，三個人以洗錢的罪名受到指控。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

一個S國公民在M國被逮捕，涉嫌沒有執(zhí)照進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)。調(diào)查顯示這個人有近四年的時間里一直運(yùn)營著非正式的轉(zhuǎn)匯系統(tǒng)（hawala）。其他三個已經(jīng)離開M國的人被認(rèn)為是其同伙。
賬款通過在M國和S國之間的汽車零部件進(jìn)出口貿(mào)易來結(jié)算。A公司以特定的價格從M國向S國的進(jìn)口商出口汽車零件。S國的進(jìn)口商直接支付手續(xù)費(fèi)的50%給M國的出口商。Hawala則支付另外一半費(fèi)用。作為回報，S國的進(jìn)口商支付價格的50%給S國的集團(tuán)賬戶來平衡收支。支付用當(dāng)?shù)刎泿虐凑沼欣谑盏椒絹碇Ц?，因此集團(tuán)一定可以通過此交易獲得一定的利潤。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

在過去三年的時間里，由不同銀行提交的對于一個出生于南亞的N國公民的多個涉嫌洗錢的報告引發(fā)了此次調(diào)查。盡管嫌疑人只是經(jīng)營一個年?duì)I業(yè)額在15萬美元左右的小公司，但是每年流經(jīng)他私人賬戶的金額卻在170萬至350萬美金之間。
調(diào)查顯示該嫌疑犯的公司是一個國際地下銀行設(shè)在N國的總部。該國際地下銀行在中亞以及歐洲國家都有分支機(jī)構(gòu)，并且在N國有14個連鎖分支。除了被印巴裔人士用于轉(zhuǎn)移小額的資金以接濟(jì)留在國內(nèi)的親友——hawala系統(tǒng)的一個傳統(tǒng)用途——這個不合法的銀行體系被用于販賣人口至歐洲轉(zhuǎn)移資金。嫌疑人以及一個分行的經(jīng)理被逮捕了，其在整個N國一些房產(chǎn)被搜查。嫌疑人被罰款大約35萬美金，同時大約14萬美元的現(xiàn)金被沒收以備罰款。嫌疑人以及涉案的分行經(jīng)理被判處販賣人口罪，該指控自動剝奪其對已沒收現(xiàn)金的認(rèn)領(lǐng)權(quán)。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)