2006年5月,人行肇慶中支在對(duì)肇慶市郵政儲(chǔ)匯局反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)一些銀行客戶(hù)帳戶(hù)存在可疑交易情況,并及時(shí)移交肇慶市公安局,聯(lián)合組成了“8.17“專(zhuān)案行動(dòng)小組。一舉搗毀了利用香港六合彩和足球賽進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博的犯罪團(tuán)伙,涉案金額高達(dá)2億多元。
從可疑交易記錄及破獲案件秘獲取的證據(jù)來(lái)看,犯罪嫌疑人為逃避打擊,頻繁開(kāi)戶(hù)和銷(xiāo)戶(hù),大量銀行賬戶(hù)使用期普遍在兩個(gè)月左右,最長(zhǎng)不超過(guò)一年。例如,犯罪嫌疑人劉××在某行開(kāi)立5個(gè)賬戶(hù),已注銷(xiāo)的4個(gè)賬戶(hù)使用期限為1-3個(gè)月,最長(zhǎng)的也不足1年。并且賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前短期內(nèi)發(fā)生大量支付交易,劉××已銷(xiāo)戶(hù)的上述4個(gè)賬戶(hù)中,3個(gè)賬戶(hù)均在銷(xiāo)戶(hù)前10天發(fā)生大量支付交易,共發(fā)生交易筆數(shù)90筆,金額達(dá)624.93萬(wàn)元。
犯罪嫌疑人梁××等在省內(nèi)外不同地區(qū)設(shè)立了活動(dòng)窩點(diǎn),采取變換交易地點(diǎn)、跨地區(qū)作案的手段,利用銀行提供的資金匯劃便利服務(wù),采取異地存入現(xiàn)金,本地提取現(xiàn)金的辦法,逃避監(jiān)管和偵查,給打擊工作制造障礙。其中,肇慶和廣州兩地是犯罪嫌疑人活動(dòng)窩點(diǎn)的主要集中地,由于肇慶市地處山區(qū),經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá),單筆大數(shù)額交易晚引起監(jiān)管部門(mén)的注意,而在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),金融機(jī)構(gòu)大數(shù)額現(xiàn)金的進(jìn)出不易引起監(jiān)管部門(mén)的注意,犯罪嫌疑人充分認(rèn)識(shí)到了這一點(diǎn),在廣州以及珠三角其他發(fā)達(dá)城市開(kāi)設(shè)大量銀行賬戶(hù),相互間進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。其中大數(shù)額的資金交易主要集中在發(fā)達(dá)地區(qū)的銀行開(kāi)立的賬戶(hù)之間,而當(dāng)這些賬戶(hù)和在肇慶本地開(kāi)立的銀行賬戶(hù)之間發(fā)生交易時(shí),則化整為零,以此逃避反洗錢(qián)部門(mén)的監(jiān)管。
以犯罪嫌疑人劉××操作的手法為例,2005年其賬戶(hù)存、取交易共534筆,金額2380.47萬(wàn)元,取款以劉××自辦為主,存款則以他人代辦為主。根據(jù)銀行留存的劉××賬戶(hù)交易憑證,發(fā)現(xiàn)166筆取款的經(jīng)辦人均為劉××,而162筆存款中有130筆為他人代存或轉(zhuǎn)存。其中現(xiàn)金交易469筆,金額2008.55萬(wàn)元,占全年交易總額的84.38%。從劉××名下賬戶(hù)存、取款憑證上登記的身份證看,涉嫌“地下博彩小莊”交易的人員主要以中青年為主。
簡(jiǎn)述從肇慶市打擊地下博彩業(yè)得到的啟示
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A、破壞金融秩序管理犯罪
B、貪污賄賂犯罪
C、偷漏稅犯罪
D、走私犯罪
E、搶劫
F、非法集資
A、知道他人從事犯罪活動(dòng),協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的
B、以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的
C、沒(méi)有正當(dāng)理由,通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的
D、沒(méi)有正當(dāng)理由,協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物,收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的
E、沒(méi)有正當(dāng)理由,協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶(hù)或者在不同銀行賬戶(hù)之間頻繁劃轉(zhuǎn)的
F、協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物的
最新試題
非自然人客戶(hù)受益所有人識(shí)別結(jié)果不一定是自然人。()
個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的,不得委托他人向外匯局分支局查詢(xún)境外提取現(xiàn)金明細(xì)。
各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育,及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例,總結(jié)作案手段和特點(diǎn),交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法,展示宣傳資料,提高一線(xiàn)人員的防范和識(shí)別能力,加強(qiáng)社公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。
人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門(mén)、工商行政管理部門(mén)和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合,積極推進(jìn)信息共享,建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制,推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。
貴金屬交易場(chǎng)所、交易商在提供服務(wù)或者開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí),必須使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶(hù)。
特約商戶(hù)網(wǎng)站需注冊(cè)登錄后才能瀏覽商品或服務(wù)是正常的現(xiàn)象。
當(dāng)重點(diǎn)可疑交易研判線(xiàn)索分析報(bào)告篇幅較長(zhǎng)、超過(guò)2000字符時(shí),填寫(xiě)分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報(bào)。
針對(duì)交易金額大且頻繁的客戶(hù)需進(jìn)一步核實(shí)交易背景和資金用途。
金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)遵循()原則,不得向客戶(hù)或其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方泄露風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果信息。
涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶(hù)。