2006年5月，人行肇慶中支在對(duì)肇慶市郵政儲(chǔ)匯局反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)一些銀行客戶帳戶存在可疑交易情況，并及時(shí)移交肇慶市公安局，聯(lián)合組成了“8.17“專案行動(dòng)小組。一舉搗毀了利用香港六合彩和足球賽進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博的犯罪團(tuán)伙，涉案金額高達(dá)2億多元。
從可疑交易記錄及破獲案件秘獲取的證據(jù)來(lái)看，犯罪嫌疑人為逃避打擊，頻繁開(kāi)戶和銷戶，大量銀行賬戶使用期普遍在兩個(gè)月左右，最長(zhǎng)不超過(guò)一年。例如，犯罪嫌疑人劉××在某行開(kāi)立5個(gè)賬戶，已注銷的4個(gè)賬戶使用期限為1-3個(gè)月，最長(zhǎng)的也不足1年。并且賬戶銷戶前短期內(nèi)發(fā)生大量支付交易，劉××已銷戶的上述4個(gè)賬戶中，3個(gè)賬戶均在銷戶前10天發(fā)生大量支付交易，共發(fā)生交易筆數(shù)90筆，金額達(dá)624.93萬(wàn)元。
犯罪嫌疑人梁××等在省內(nèi)外不同地區(qū)設(shè)立了活動(dòng)窩點(diǎn)，采取變換交易地點(diǎn)、跨地區(qū)作案的手段，利用銀行提供的資金匯劃便利服務(wù)，采取異地存入現(xiàn)金，本地提取現(xiàn)金的辦法，逃避監(jiān)管和偵查，給打擊工作制造障礙。其中，肇慶和廣州兩地是犯罪嫌疑人活動(dòng)窩點(diǎn)的主要集中地，由于肇慶市地處山區(qū)，經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，單筆大數(shù)額交易晚引起監(jiān)管部門的注意，而在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，金融機(jī)構(gòu)大數(shù)額現(xiàn)金的進(jìn)出不易引起監(jiān)管部門的注意，犯罪嫌疑人充分認(rèn)識(shí)到了這一點(diǎn)，在廣州以及珠三角其他發(fā)達(dá)城市開(kāi)設(shè)大量銀行賬戶，相互間進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。其中大數(shù)額的資金交易主要集中在發(fā)達(dá)地區(qū)的銀行開(kāi)立的賬戶之間，而當(dāng)這些賬戶和在肇慶本地開(kāi)立的銀行賬戶之間發(fā)生交易時(shí)，則化整為零，以此逃避反洗錢部門的監(jiān)管。
以犯罪嫌疑人劉××操作的手法為例，2005年其賬戶存、取交易共534筆，金額2380.47萬(wàn)元，取款以劉××自辦為主，存款則以他人代辦為主。根據(jù)銀行留存的劉××賬戶交易憑證，發(fā)現(xiàn)166筆取款的經(jīng)辦人均為劉××，而162筆存款中有130筆為他人代存或轉(zhuǎn)存。其中現(xiàn)金交易469筆，金額2008.55萬(wàn)元，占全年交易總額的84.38%。從劉××名下賬戶存、取款憑證上登記的身份證看，涉嫌“地下博彩小莊”交易的人員主要以中青年為主。
簡(jiǎn)述從肇慶市打擊地下博彩業(yè)得到的啟示