多項選擇題人身保險個險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（）

A.投保人有效身份證復印件
B.被保險人有效身份證復印件
C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件
D.業(yè)務(wù)員有效身份證復印件


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1.多項選擇題保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應采取哪些風險控制措施（）

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。
B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為
C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級
D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告

2.多項選擇題下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（）

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一
B.金融機構(gòu)應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去
C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應當逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)
D.金融機構(gòu)應在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風險等級不變

3.多項選擇題保險機構(gòu)應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風險?？蛻麸L險子項包括（）

A.客戶信息的公開程度
B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類
C.自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡
D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間

4.多項選擇題全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達到（）

A.覆蓋范圍全面
B.覆蓋人員全面
C.制度形式全面
D.制度內(nèi)容全面

6.多項選擇題劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（）。

A.客戶的特點或者賬戶的屬性
B.客戶性別
C.業(yè)務(wù)類型
D.是否為外國政要

7.多項選擇題客戶風險等級劃分的參考要素包括（）

A.客戶特性
B.地域
C.業(yè)務(wù)
D.職業(yè)（行業(yè)）

8.多項選擇題金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包括（）

A.要求各國將有關(guān)各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪
B.要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管
C.要求各國政府建立金融情報中心
D.要求各國進行反洗錢國際合作

9.多項選擇題中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應當履行哪些職責（）

A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
B.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
D.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

10.多項選擇題與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（）

A.行為主體
B.行為方式
C.主觀要件
D.上游犯罪