單項選擇題×市公交公司車輛（車牌號：閩××0336）2008年8月14日出險（保險單號：******0701000332000620），2008年9月17日××財險公司完成理賠，理賠款為16450元；該保險公司在為客戶辦理賠償保險金時，未登記代理人姓名、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類、號碼。以下選項正確的是（）

A、上述事實描述不清楚，未對代理關(guān)系的存在進行說明。
B、本次理賠金額尚未達到應登記客戶身份基本信息的起點金額。
C、代理關(guān)系的確認無起點金額要求，無論金額大小皆應當?shù)怯洿砣说男彰蛘呙Q、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。
D、該情況應適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條規(guī)定進行定性。


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1.多項選擇題檢查期內(nèi)，某銀行上報反洗錢監(jiān)測中心的可疑交易總計1474份，金額11933.38萬元（其中對公筆數(shù)65筆，金額87.40萬元；對私筆數(shù)1409筆，金額11845.98萬元），但無法向檢查組提供進行分析識別的工作記錄。檢查組將上述情況定性為反洗錢可疑交易報告操作規(guī)程不完善。以下選項正確的是（）

A、檢查組的上述定性正確。
B、上述被查單位提交的可疑交易報告中如果沒有提出合理理由或者所提出的報告理由明顯具有不合理性，同時又沒有工作記錄顯示其已進行分析識別，則可以認定被查機構(gòu)可疑交易報告工作不合規(guī)。
C、上述被查單位提交的可疑交易報告中如果已提出了充分合理的理由，則不需要被查單位再提供分析識別的工作記錄，即可認定被查機構(gòu)已按規(guī)定履行了可疑交易報告義務。

2.多項選擇題某檢查組認定：2008年9月12日，某銀行為客戶龔XX辦理存入活期儲蓄存款51500元，客戶未提供客戶身份證明資料，也未對其身份證明資料進行聯(lián)網(wǎng)核查。以下選項正確的是（）

A、文中“未提供客戶身份證明資料”定性準確。
B、銀行業(yè)金融機構(gòu)為客戶辦理5萬元以上的大額現(xiàn)金存取業(yè)務時，應視情況對客戶提供的居民身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查。
C、文中“未進行聯(lián)網(wǎng)核查”的定性，還應說明客戶龔XX辦理活期儲蓄存款存在哪些可疑之處。
D、以上事實表述不規(guī)范。文中所述“身份證明資料進行聯(lián)網(wǎng)核查”應直接指出為“居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查”。

6.單項選擇題選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（）

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符
B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保
D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

7.多項選擇題《中國人民銀行關(guān)于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)（2012）178號）對以下哪些方面進行了規(guī)定（）

A.強調(diào)反洗錢是金融機構(gòu)全員性義務
B.金融機構(gòu)應定期開展反洗錢審計，加強對業(yè)務條線或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)糾正存在的問題
C.完善內(nèi)部管理制約機制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動
D.要求高級管理層增強履行反洗錢的意識，正確處理金融業(yè)務發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系

8.多項選擇題具有中國特色的反洗錢機制包括（）

A.以防為主
B.打防結(jié)合
C.密切協(xié)作
D.高效務實

9.多項選擇題我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章主要包括（）

A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

10.多項選擇題下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求（）

A.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》
B.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的攻擊公約》
C.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》
D.《聯(lián)合國反腐敗公約》