單項選擇題下列交易或行為中，不應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報告的是（）。

A.丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金份額非交易過戶給丁某，但是不能提供證明文件。
B.甲某在乙證券公司開戶，平時經(jīng)常大量買賣股票，某日為了購買A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到乙某戶頭。
C.戊某最近一段時間經(jīng)常沒理由地辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管，上周周一到周五他每天都有辦理這樣的轉(zhuǎn)托管。
D.庚某上周五剛開了個證券賬戶，這周大量買賣證券，周五就銷戶了。


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1.單項選擇題下列選項中說法正確的是（）。

A.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)
特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
B.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處二十萬元以上五十元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
C.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
D.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)對其處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

2.單項選擇題《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，（）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.按資金收入情況，單邊累計
B.按資金付出情況，單邊累計
C.按資金收入以及付出的情況累計
D.按資金收入或者付出的情況，單邊累計

3.單項選擇題下列交易中，金融機構(gòu)必須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告的是（）。

A.甲某于2007年3月1日有一張200萬的定期存單到期，他當(dāng)天到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。
B.乙某2006年3月15日于某銀行存入一年期定期存款19萬7千，于2007年3月15日到某銀行將其到期的存款本息取出，并將該存款本息拿到A銀行存入其活期賬戶。
C.丁某于2007年4月1日持長城借記卡在美國刷卡9千美元買了一輛二手汽車。
D.甲公司于2007年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬200萬日元。

4.單項選擇題甲某是個股民，最近他看好某只股票，認(rèn)為其很有上漲潛力，決定大量購買，于是他從丙銀行轉(zhuǎn)帳60萬轉(zhuǎn)入其在乙證券公司的證券賬戶購買該股票，這筆交易（）。

A.應(yīng)當(dāng)由乙證券公司向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告
B.應(yīng)當(dāng)由丙銀行向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告
C.應(yīng)當(dāng)由乙證券公司和丙銀行分別向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告
D.由乙證券公司和丙銀行任意一方向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告

5.單項選擇題下列交易或者行為中，保險公司無需作為可疑交易進(jìn)行報告的有（）。

A.甲某以以一次性付款的方式購買了多張大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不相符。
B.乙某的大額保費保單猶豫期退保，要求退保金轉(zhuǎn)入其繳費賬戶。
C.丙某的大額保單在保險合同生效日后第五天提取現(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入丁某賬戶。
D.戊某要退保，保險公司向他解釋說這個時候退保要損失很多錢，但他堅決要求退保，沒有什么合理原因。

6.單項選擇題《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。
B.對被查單位處理的初步意見。
C.提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)。

7.多項選擇題下列交易或者行為中，保險公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告的有（）。

A.甲某最近一段時間頻繁投保、退保。
B.乙某在某保險公司投保時不斷詢問該保險公司的核保、理賠、給付、退保規(guī)定，同時對其所要購買的保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益也異常關(guān)注。
C.丙某要購買一種壽險，但是該險種與其所表述的需求明顯不符，保險公司工作人員解釋后，丙某仍堅持購買。
D.丁某最近一期保險費應(yīng)繳2000元，他支付了5萬元，并在第二天要求保險公司返還超出部分

8.多項選擇題下列選項中關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的是（）

A.金融機構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。
C.未設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
D.金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。

10.多項選擇題下列交易或行為中，不屬于應(yīng)當(dāng)進(jìn)行報告的可疑交易的是（）。

A.甲某的證券賬戶自一年前開戶，一直沒有使用，其資金賬戶昨天剛進(jìn)行一筆大額轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)給乙某，今天又收到丙某轉(zhuǎn)來的一筆大額款項。
B.保險經(jīng)紀(jì)人代付保費，并說明資金來源。
C.位于南美洲的某國屬于洗錢高風(fēng)險國家，A證券公司發(fā)現(xiàn)客戶丁某和該國家有一些業(yè)務(wù)聯(lián)系。
D.戊公司堅持要B保險公司將其退還的保費（該保費是戊公司自己繳納的）轉(zhuǎn)入庚公司賬戶，因為戊公司剛好欠庚公司一筆貨款，金額與保費相同。