多項選擇題某銀行發(fā)現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑（）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
C.沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，（）。

A.由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任
B.由該第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任
C.由該金融機構和該第三方共同承擔未履行客戶身份識別義務的責任
D.雙方皆不承擔責任

2.單項選擇題2007年3月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“短期”系指（）。

A.10個工作日以內，含10個工作日
B.10個工作日以內，不含10個工作日
C.5個工作日以內，含5個工作日
D.5個工作日以內，不含5個工作日

3.單項選擇題下列選項中屬于金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易的是（）。

A.王某2007年3月5日上午在某銀行存入15萬元人民幣現金，并于當天下午取出現金10萬元人民幣。
B.李某2007年3月9日上午在某銀行轉帳20萬元給張某。
C.趙某2007年4月5日上午在某銀行存入8千美元現金，當天下午在該網點又存入9千美元現金。
D.甲公司2007年5月5日轉帳180萬元人民幣給乙公司。

4.單項選擇題客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。

A.開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行
B.收單行
C.開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行和收單行分別報送

5.單項選擇題交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構（）。

A.應當提交符合一項大額交易標準的大額交易報告
B.可以分別提交大額交易報告
C.應當分別提交大額交易報告
D.只能提交符合一項大額交易標準的大額交易報告

6.單項選擇題下列交易或行為中，不應作為可疑交易進行報告的是（）。

A.丙某在A基金公司開戶，經常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金份額非交易過戶給丁某，但是不能提供證明文件。
B.甲某在乙證券公司開戶，平時經常大量買賣股票，某日為了購買A公司股票將大量資金劃轉到乙某戶頭。
C.戊某最近一段時間經常沒理由地辦理基金份額的轉托管，上周周一到周五他每天都有辦理這樣的轉托管。
D.庚某上周五剛開了個證券賬戶，這周大量買賣證券，周五就銷戶了。

7.單項選擇題下列選項中說法正確的是（）。

A.金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)
特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。
B.金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處二十萬元以上五十元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。
C.金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，情節(jié)嚴重的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。
D.金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，情節(jié)嚴重的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構對其處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

8.單項選擇題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，（）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.按資金收入情況，單邊累計
B.按資金付出情況，單邊累計
C.按資金收入以及付出的情況累計
D.按資金收入或者付出的情況，單邊累計

9.單項選擇題下列交易中，金融機構必須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告的是（）。

A.甲某于2007年3月1日有一張200萬的定期存單到期，他當天到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶。該銀行未發(fā)現這筆交易有可疑之處。
B.乙某2006年3月15日于某銀行存入一年期定期存款19萬7千，于2007年3月15日到某銀行將其到期的存款本息取出，并將該存款本息拿到A銀行存入其活期賬戶。
C.丁某于2007年4月1日持長城借記卡在美國刷卡9千美元買了一輛二手汽車。
D.甲公司于2007年4月10日向丁某轉賬200萬日元。

10.單項選擇題甲某是個股民，最近他看好某只股票，認為其很有上漲潛力，決定大量購買，于是他從丙銀行轉帳60萬轉入其在乙證券公司的證券賬戶購買該股票，這筆交易（）。

A.應當由乙證券公司向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告
B.應當由丙銀行向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告
C.應當由乙證券公司和丙銀行分別向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告
D.由乙證券公司和丙銀行任意一方向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告