多項選擇題金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（）

A.單筆或當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支
B.單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支
C.自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
D.自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)


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1.多項選擇題可疑交易報告的內(nèi)容包括（）

A.可疑交易主體的身份信息
B.可疑交易的明細(xì)信息
C.可疑交易特征描述
D.以上均不正確

2.多項選擇題金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告（）

A.3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符
B.5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
C.10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)D.10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

3.多項選擇題對符合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：（）

A.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易
B.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
C.金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易
D.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

4.多項選擇題某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27，346，894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12，848，900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17，692，620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199，800元的交易多達(dá)59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形（）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

5.多項選擇題金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（）

A.調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。
B.核對、補充和更正訊問筆錄的權(quán)利。
C.清點及封存清單的權(quán)利。
D.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利。

6.多項選擇題某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑（）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
C.沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

7.單項選擇題金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，（）。

A.由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任
B.由該第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任
C.由該金融機構(gòu)和該第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任
D.雙方皆不承擔(dān)責(zé)任

8.單項選擇題2007年3月1日起施行的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“短期”系指（）。

A.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日
B.10個工作日以內(nèi)，不含10個工作日
C.5個工作日以內(nèi)，含5個工作日
D.5個工作日以內(nèi)，不含5個工作日

9.單項選擇題下列選項中屬于金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易的是（）。

A.王某2007年3月5日上午在某銀行存入15萬元人民幣現(xiàn)金，并于當(dāng)天下午取出現(xiàn)金10萬元人民幣。
B.李某2007年3月9日上午在某銀行轉(zhuǎn)帳20萬元給張某。
C.趙某2007年4月5日上午在某銀行存入8千美元現(xiàn)金，當(dāng)天下午在該網(wǎng)點又存入9千美元現(xiàn)金。
D.甲公司2007年5月5日轉(zhuǎn)帳180萬元人民幣給乙公司。

10.單項選擇題客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。

A.開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行
B.收單行
C.開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行和收單行分別報送