多項選擇題對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括（）。

A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證
B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿
C.中國公民16歲以上出示戶口簿
D.16歲以下公民出示臨時身份證


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題銀行應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當對代理人采取哪些措施進行識別（）

A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書
C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
D.登記代理人所在工作單位和地址

2.多項選擇題客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（）

A.保護商業(yè)秘密
B.保護個人隱私
C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息
D.妥善保存客戶身份識

3.多項選擇題客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)^AIM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份（）

A.實行嚴格的身份認證措施
B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段
C.強化內(nèi)部管理程序
D.弱化內(nèi)部管理程序

4.多項選擇題客戶身份識別中的禁止性要求是指。銀行不得為身份不明的客戶（）

A.提供服務(wù)
B.與其進行交易
C.開立匿名賬戶
D.開立假名賬戶

5.多項選擇題棱對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件．對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解（）等信息。

A.實際控制客戶的自然人和交另的實際受益人
B.資金來源
C.資金用途
D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

6.多項選擇題銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取的客戶身份識別措施包括（）

A.充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的信息
B.評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況
C.評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性
D.以書面方武明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別方面的職責(zé)

7.多項選擇題法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）

A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼
B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限
C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限
D.法定代表人、負責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

8.多項選擇題關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）

A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層
B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接蝕具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)
D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)
E.培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員

9.多項選擇題銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當明確（）

A.組織管流程
B.賬戶監(jiān)控措施
C.保密規(guī)定
D.資料保存

10.多項選擇題控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框絮中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（）

A.員工的專業(yè)能力
B.員工的職業(yè)操守
C.員工的誠信程度
D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度
E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施