多項選擇題客戶洗錢風險分類管理目標包括（）

A.全面、真實、動態(tài)地掌控本機構客戶洗錢風險程度
B.對所有客戶采取不變的識別程序
C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險
D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)


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1.多項選擇題銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括（）

A.由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構責令改正
B.情節(jié)嚴重的，處l萬元以上5萬元以下罰款
C.直接負責的董事、高級蕾理人員和其他直接責任人員。處l萬元以上5萬元以下罰款
D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)管機構責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證

2.多項選擇題外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點（）。

A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的.銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的。銀行應深入調查
B.銷戶時.無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的.都只審核法人代表身份證明文件的真實性
C.銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清
D.銷戶后。銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

3.多項選擇題人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（）

A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的。銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況
B.銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借教人資產(chǎn)狀況不符的。銀行應調查還貸賚金來源與借款人的權屬關系
C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用
D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

4.多項選擇題銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的。應重新識別客戶身份。

A.真實性
B.統(tǒng)一性
C.有效性
D.完整性

5.多項選擇題銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況（）

A.客戶及其日常經(jīng)營活動
B.客戶辦理結算情況
C.客戶買賣外匯情況
D.客戶開銷戶情況

6.多項選擇題下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（）

A.客戶行為異常
B.客戶有冼錢嫌疑
C.客戶提出銷戶
D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點

7.單項選擇題客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，銀行有權（）。

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務
B.中止為客戶辦理業(yè)務
C.有權更新資料
D.有權上報交易

9.單項選擇題在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的。銀行應及時調整其客戶風險等級分類并（）。

A.加強身份識別措施強度
B.終止交易
C.報告客戶可疑交易行為
D.拒絕交易

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