多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括（）

A.國家或地區(qū)因素
B.行業(yè)因素
C.業(yè)務(wù)因素
D.客戶因素


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1.多項選擇題客戶洗錢風險分類標準（）

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息
B.直接關(guān)系到客戶風險分類
C.需要對客戶嚴格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施

3.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有相應的（）支持。

A.管理制度和工作制度
B.分類參數(shù)體系
C.評估計量體系
D.系統(tǒng)控制體系

4.多項選擇題客戶洗錢風險分類管理目標包括（）

A.全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風險程度
B.對所有客戶采取不變的識別程序
C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險
D.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

5.多項選擇題銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責任包括（）

A.由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構(gòu)責令改正
B.情節(jié)嚴重的，處l萬元以上5萬元以下罰款
C.直接負責的董事、高級蕾理人員和其他直接責任人員。處l萬元以上5萬元以下罰款
D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證

6.多項選擇題外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點（）。

A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的.銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的。銀行應深入調(diào)查
B.銷戶時.無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的.都只審核法人代表身份證明文件的真實性
C.銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清
D.銷戶后。銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

7.多項選擇題人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（）

A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的。銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況
B.銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借教人資產(chǎn)狀況不符的。銀行應調(diào)查還貸賚金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系
C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調(diào)查貸款是否被挪用
D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

8.多項選擇題銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的。應重新識別客戶身份。

A.真實性
B.統(tǒng)一性
C.有效性
D.完整性

9.多項選擇題銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關(guān)注哪些情況（）

A.客戶及其日常經(jīng)營活動
B.客戶辦理結(jié)算情況
C.客戶買賣外匯情況
D.客戶開銷戶情況

10.多項選擇題下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（）

A.客戶行為異常
B.客戶有冼錢嫌疑
C.客戶提出銷戶
D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點