多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（）

A.金融行動特別工作組（FATF.等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)
B.被聯合國、美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC.等列入制裁名單的國家或地區(qū)
C.毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)
D.欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)


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1.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括（）

A.國家或地區(qū)因素
B.行業(yè)因素
C.業(yè)務因素
D.客戶因素

2.多項選擇題客戶洗錢風險分類標準（）

A.屬于銀行內部保密信息
B.直接關系到客戶風險分類
C.需要對客戶嚴格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施

4.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有相應的（）支持。

A.管理制度和工作制度
B.分類參數體系
C.評估計量體系
D.系統控制體系

5.多項選擇題客戶洗錢風險分類管理目標包括（）

A.全面、真實、動態(tài)地掌控本機構客戶洗錢風險程度
B.對所有客戶采取不變的識別程序
C.提前預防和及時發(fā)現可疑線索，有效控制洗錢風險
D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

6.多項選擇題銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括（）

A.由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構責令改正
B.情節(jié)嚴重的，處l萬元以上5萬元以下罰款
C.直接負責的董事、高級蕾理人員和其他直接責任人員。處l萬元以上5萬元以下罰款
D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)管機構責令停業(yè)整頓或吊銷其經營許可證

7.多項選擇題外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點（）。

A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的.銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的。銀行應深入調查
B.銷戶時.無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的.都只審核法人代表身份證明文件的真實性
C.銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清
D.銷戶后。銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

8.多項選擇題人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（）

A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的。銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況
B.銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借教人資產狀況不符的。銀行應調查還貸賚金來源與借款人的權屬關系
C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用
D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

10.多項選擇題銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況（）

A.客戶及其日常經營活動
B.客戶辦理結算情況
C.客戶買賣外匯情況
D.客戶開銷戶情況