A.銀行應采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存
B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中
C.反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱
D.應銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領導審批
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A.數(shù)據(jù)信息
B.業(yè)務憑證
C.賬簿
D.協(xié)議
A.建立相關制度原則
B.完整真實原則
C.安全保存原則
D.從嚴原則
A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時。應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份。并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理
B.在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間。應當全面了解客戶的信患。加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
C.對于可疑類客戶,銀行應當對其身份信患以及資金交易狀況進行審核。審核頻率應高于關注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級
D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易。應持續(xù)進行報告
A.在關注客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間.應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息,關注客戶的金融交易活動
B.定期對其身份信患以及資金交易狀況進行審核,并根據(jù)審棱結(jié)果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風險等級
C.定期審棱頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定。但應高于對正常類客戶的審核頻率
D.關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,重新對客戶洗錢風險進行全面評估,及時調(diào)增客戶洗錢風險等級,確認為可疑的。應及時報告可疑交易
A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B.個人客戶的參考囡素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素
D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
A.金融行動特別工作組(FATF.等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)
B.被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC.等列入制裁名單的國家或地區(qū)
C.毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)
D.欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)
A.國家或地區(qū)因素
B.行業(yè)因素
C.業(yè)務因素
D.客戶因素
A.屬于銀行內(nèi)部保密信息
B.直接關系到客戶風險分類
C.需要對客戶嚴格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施
A.地域、行業(yè)
B.身份、國籍
C.交易目的
D.交易特征
A.管理制度和工作制度
B.分類參數(shù)體系
C.評估計量體系
D.系統(tǒng)控制體系
最新試題
風險等級劃分后,金融機構應()。
證券期貨業(yè)金融機構應當保存的客戶身份資料包括()
金融機構在識別境外單位客戶時有效身份證件包括()
2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,就“明知”規(guī)定為()
客戶身份識別完整性原則是指()
以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)?()
下列關于洗錢的危害性的說法中,錯誤的是()
客戶洗錢風險分類的參考指標包括()。
證券期貨業(yè)金融機構應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況,衡量本機構對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度,評估客戶風險。客戶風險子項包括()
金融機構在報送可疑交易報告時,可通過下列哪些機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?()