多項選擇題2006年2月，在××銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為××農副產(chǎn)品公司。經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形武取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后。從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉入資金5筆，合計l000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同．多是貿易公司等。經(jīng)該行調查，這是經(jīng)營范圍為收購農副產(chǎn)品的公司，只有一名員工。真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農副產(chǎn)品的。但這家農副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）

A.短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款
C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法
D.經(jīng)營規(guī)模小.與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為


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1.多項選擇題××商行經(jīng)營范圍為零售農機配件、五金等，其注冊資本為lO萬元，平時該商行賬戶資金收支總額約在200萬元，但該商行在2006年5月lO日、13日、17日、18日分別收到來自××投資公司的轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給××汽修廠。5月30日該商行收到來自××投資公司轉入資金1000萬元，6月4日、8日、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5日、7日、9日、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問××商行的交易符合以下哪些可疑交易類型（）

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符
B.頻繁收付現(xiàn)金。且交易金額接近或超過大額交易標準
C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯敖
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現(xiàn)大量資金收付
E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付

2.單項選擇題A銀行向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元．合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大頓交易標準
B.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付

3.多項選擇題某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)泉，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付.且交易金額接近大額交易標準
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

4.單項選擇題S市某餐廳于2006年在z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1．56億元，且資金交易對泉集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯敖，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

5.多項選擇題某面包店．該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后。立即提現(xiàn)或轉賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近IO萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年談賬戶共轉賬收入101筆，金額27346894．67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元．轉賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中。金額為199800元的交易多達59筆。請說出下面情況符合哪些可疑情形（）

A.短期內相同收付款人之問頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

6.單項選擇題按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（）。

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應當報告
B.自然人銀行賬戶一次性大頓存取現(xiàn)金，銀行應當報告
C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告
D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告

7.單項選擇題下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是（）。

A.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金。與其實際經(jīng)營情況不符
B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金漉入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付
C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由
D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑

8.單項選擇題《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）

A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上
B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上
C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上
D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

9.單項選擇題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）。

A.構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算
B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算
C.銀行的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算
D.構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

10.單項選擇題對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應當提交（）報告。

A.大額交易
B.可疑交易
C.大額交易、可疑交易
D.綜合報告