多項選擇題開展理財業(yè)務(wù)過程中,農(nóng)村中小金融機構(gòu)為防范宣傳不當引起的法律風(fēng)險應(yīng)采取以下()措施。

A.明確銀行理財服務(wù)人員和其他產(chǎn)品服務(wù)人員的工作范圍和界限
B.加強理財業(yè)務(wù)人員的管理
C.規(guī)范理財產(chǎn)品的宣傳和銷售
D.口頭向客戶承諾最低收益
E.對宣傳材料的內(nèi)容、形式和發(fā)布渠道進行全面的合規(guī)性審核,并上報監(jiān)管機構(gòu)


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1.多項選擇題開展理財業(yè)務(wù)過程中,農(nóng)村中小金融機構(gòu)為防范宣傳不當引起的法律風(fēng)險應(yīng)注意以下()方面。

A、理財產(chǎn)品名稱應(yīng)恰當反映產(chǎn)品屬性,避免使用帶有誘惑性的稱謂
B、理財產(chǎn)品名稱應(yīng)恰當反映產(chǎn)品屬性,避免使用帶有誤導(dǎo)性的稱謂
C、理財產(chǎn)品名稱應(yīng)恰當反映產(chǎn)品屬性,避免使用帶有承諾性的稱謂
D、避免使用易引發(fā)爭議的模糊性語言
E、避免銷售無法在宣傳和介紹材料中提供科學(xué)、準確的依據(jù)和方式的理財產(chǎn)品

2.多項選擇題開展理財業(yè)務(wù)過程中,農(nóng)村中小金融機構(gòu)履行風(fēng)險揭示和信息披露義務(wù)具體體現(xiàn)在以下()行為當中。

A、保證農(nóng)村中小金融機構(gòu)理財產(chǎn)品的宣傳和介紹材料應(yīng)包含對產(chǎn)品風(fēng)險的揭示
B、合同中把理財產(chǎn)品設(shè)計的合理性予以強調(diào)說明
C、在合同文件中充分、清晰和準確地揭示風(fēng)險
D、在銷售過程中把可能的收益做充分、清晰和準確的說明
E、提醒客戶最不利的投資結(jié)果

3.多項選擇題開展理財業(yè)務(wù)過程中,農(nóng)村合作金融機構(gòu)為防范投資理財產(chǎn)品的法律風(fēng)險應(yīng)注意以下()事項。

A、不得投資違反宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策要求的信托和理財產(chǎn)品
B、不得投資股權(quán)類、金融衍生產(chǎn)品或結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜的信托和理財產(chǎn)品
C、不得投資缺乏充足有效抵押擔(dān)保的信托產(chǎn)品
D、不得投資包含政府融資平臺項目的信托和理財產(chǎn)品
E、不得通過投資信托和理財產(chǎn)品規(guī)避審慎監(jiān)管政策,變相調(diào)節(jié)監(jiān)管目標,實行監(jiān)管套利

4.多項選擇題辦理銀行保函業(yè)務(wù)過程中,農(nóng)村中小金融機構(gòu)可采取以下哪些措施規(guī)避來自反擔(dān)保方面的法律風(fēng)險()

A、在申請人提供第三人反擔(dān)保函時,應(yīng)審查反擔(dān)保人是否為具有代清償能力的經(jīng)濟實體,對非經(jīng)濟實體開具的反擔(dān)保函不予接受
B、對于物的擔(dān)保、權(quán)利的擔(dān)保,應(yīng)當做好相關(guān)的登記手續(xù)
C、對反擔(dān)保人的資信情況、經(jīng)營情況的調(diào)查,在其不具備擔(dān)保條件時,要求申請人及時更換反擔(dān)保人,并在擔(dān)保合同中對此明確
D、銀行可采取同時設(shè)置人保和物保兩種反擔(dān)保措施避免風(fēng)險
E、認真審查擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同條款

5.多項選擇題電子銀行業(yè)務(wù)是一項技術(shù)性較強的業(yè)務(wù),客戶對于交易環(huán)節(jié)應(yīng)注意的事項并未完全知悉,銀行作為交易的主體,負有告知客戶的義務(wù),應(yīng)告知的內(nèi)容包括有()

A、農(nóng)村中小金融機構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容
B、電子交易記錄的確認和領(lǐng)取的方法
C、操作流程、錯誤操作的糾正方法
D、系統(tǒng)安全的措施
E、密碼被冒用的風(fēng)險損失的承擔(dān)

最新試題

合同條款編寫的過程中應(yīng)注意違約金和賠償損失之間的區(qū)別,賠償損失以損害事實為必備條件,而違約金的支付僅以違約行為的存在為要件。

題型:判斷題

遺失物自發(fā)布招領(lǐng)公告之日起6個月內(nèi)無人認領(lǐng)的,()。

題型:單項選擇題

在商務(wù)談判中,農(nóng)村中小金融機構(gòu)的談判者應(yīng)避免掌握談判的主動權(quán),控制談判的方向。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機構(gòu)審查合同條款時,對標準合同主要審查違約責(zé)任條款、逾期交貨/付款條款、爭議解決辦法等條款。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機構(gòu)進行商務(wù)談判時,堅持談判底線,是談判人員不能退讓的立場。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機構(gòu)進行商務(wù)談判時,法律工作者使用過多的專業(yè)術(shù)語不僅可以彰顯法律工作者的專業(yè)性,還能贏得對方的信賴。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機構(gòu)制作提示型法律意見書要注意使用過于專業(yè)化的語言,通過審慎分析風(fēng)險部位,明確重點,闡明利害關(guān)系,以便相關(guān)部門能清晰了解并積極應(yīng)對。

題型:判斷題

質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人交付質(zhì)押財產(chǎn)時發(fā)生效力。

題型:判斷題

訴訟代理人超越代理權(quán)所實施的訴訟行為,都是無效的訴訟行為,不能產(chǎn)生訴訟法上的效果。

題型:判斷題

合同審查中,企業(yè)法人超過經(jīng)營范圍簽訂的合同當然無效。

題型:判斷題