A、持卡人以非法占有為目的
B、超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支
C、拒不歸還或尚未歸還的數(shù)額在1萬元以上
D、經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的
E、透支數(shù)額包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用

A、國家機(jī)關(guān)
B、國有公司
C、企業(yè)
D、事業(yè)單位
E、人民團(tuán)體

A、建立電子銀行入侵偵測
B、建立電子銀行入侵保護(hù)系統(tǒng)
C、實(shí)時監(jiān)控電子銀行的運(yùn)行情況
D、定期對電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行漏洞掃描
E、建立對非法入侵的甄別、處理和報(bào)告機(jī)制

A、由客戶與收款人自行協(xié)商解決
B、通過司法途徑解決
C、以該收款人不當(dāng)?shù)美麨橛商崞鹪V訟
D、申請保全、訴前保全收款人賬戶資金
E、如涉及收款人詐騙客戶資金的，客戶可向公安機(jī)關(guān)申請凍結(jié)收款人賬戶資金

A、債務(wù)人與案外人之間是否存在一定關(guān)系，如是否具有親屬關(guān)系，包括非直系親屬關(guān)系、姻親等，是否屬于關(guān)聯(lián)企業(yè)等等
B、案外人與債務(wù)人爭議的財(cái)產(chǎn)是否被法院采取保全或執(zhí)行查封、凍結(jié)措施
C、案件主要事實(shí)是否存在，如欠款事實(shí)的有無，款項(xiàng)的來源去項(xiàng)是否存疑，對大額債務(wù)、合同履行中的主要款項(xiàng)、貨物，債務(wù)人與案外人有無在訴訟中舉證，合同訂立時條款與當(dāng)時的法律法規(guī)政策有無明顯相悖之處
D、債務(wù)人與案外人在訴訟過程中有無實(shí)質(zhì)性的抗辯，對涉及案件主要事實(shí)的證據(jù)當(dāng)事人一方是否均予確認(rèn)或自認(rèn)，無須另一方當(dāng)事人舉證、質(zhì)證
E、在爭議解決方式上，看債務(wù)人與案外人是否有為縮短訴訟時間，放棄答辯，選擇以調(diào)解結(jié)案方式的行為