A.組合模型
B.遷移模型
C.滾動率模型。
D.現(xiàn)金流折現(xiàn)模型
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A.組合模型
B.遷移模型
C.滾動率模型。
D.現(xiàn)金流折現(xiàn)模型
A.20日
B.21日
C.23日
D.最后一天
A.貝塔系數(shù)較高的業(yè)務(wù)線
B.貝塔系數(shù)較低的業(yè)務(wù)線
C.占科目余額比重較大的業(yè)務(wù)線
A.關(guān)注
B.次級
C.可疑
D.損失
A.關(guān)注
B.次級
C.可疑
D.損失
A.法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類管理系統(tǒng)
B.信貸管理系統(tǒng)
C.CMS
D.法人客戶信貸資產(chǎn)第二還款來源保障度評價系統(tǒng)
A.CMS
B.信貸管理系統(tǒng)
C.法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類管理系統(tǒng)
D.法人客戶信貸資產(chǎn)第二還款來源保障度評價系統(tǒng)
A.1
B.2
C.3
D.4
A.越弱
B.越強(qiáng)
C.無影響
A.撥備覆蓋率=(一般準(zhǔn)備+專項(xiàng)準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備)/(次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)
B.撥備覆蓋率=(一般準(zhǔn)備+專項(xiàng)準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備)/貸款余額
C.撥備覆蓋率=一般準(zhǔn)備/不良貸款余額
D.撥備覆蓋率=減值準(zhǔn)備/貸款余額
最新試題
預(yù)期損失(表內(nèi)債權(quán)余額減預(yù)計可收回金額,下同)在500萬元以上的信用風(fēng)險事件應(yīng)及時向風(fēng)險管理委員會辦公室報告。
風(fēng)險管理委員會副主任委員協(xié)助主任委員工作,主任委員可以授權(quán)副主任委員履行上述職責(zé)。
風(fēng)險管理委員會常務(wù)副主任委員由主管風(fēng)險管理工作的副行長擔(dān)任。
規(guī)范損失數(shù)據(jù)收集流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn),確保及時收集、整理、存儲操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù),是為操作風(fēng)險分析、報告和經(jīng)濟(jì)資本管理等提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。
二級分行在做減值測試審核時,單筆審核應(yīng)遵循“以戶為單位,按憑證復(fù)核”的原則,避免同一客戶、相同擔(dān)保方式的多筆憑證的撥備率出現(xiàn)較大差異。單筆審核和整體合理性復(fù)核應(yīng)分別重點(diǎn)考慮什么因素?
商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前報送銀監(jiān)會不是必經(jīng)程序。
某行2009年一季度末貸款結(jié)構(gòu)如下:假設(shè)該行無非信貸資產(chǎn)、表外資產(chǎn),表中無特別注明的,法人貸款均為流動資金貸款或項(xiàng)目貸款,請列式計算該行2009年一季度末的信用風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本占用額。信貸類信用風(fēng)險各類業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)資本系數(shù)見下表:
根據(jù)風(fēng)險經(jīng)理崗位的不同,風(fēng)險經(jīng)理資格認(rèn)證實(shí)行分類考試。
省分行《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險管理工作若干問題的會議紀(jì)要》中強(qiáng)調(diào),省、市分行都必須保留信用、操作、市場風(fēng)險專門委員會。
某市分行2009年3月末**市分行法人、個人貸款結(jié)構(gòu)表報表類型:年報以上兩表是2009年3月份某市分行到支行的法人、個人貸款結(jié)構(gòu)及減值結(jié)果數(shù)據(jù),該市分行2009年底撥備計劃控制數(shù)在36億元左右,2009年一季度新增法人貸款近40億元,其中新增正常法人約43億元,關(guān)注法人減少3億元,不良減少近7000萬元;正常法人撥備率約0.8%,關(guān)注法人撥備率約2%,法人不良撥備率約30%,個人撥備率約1%。簡要分析一下該市分行減值結(jié)果變化情況、形成原因及其措施。