多項(xiàng)選擇題中小企業(yè)授信欺詐風(fēng)險(xiǎn)是指()在與銀行的往來(lái)過(guò)程中提供不真實(shí)的文件、資料,以及惡意與銀行進(jìn)行不當(dāng)交易,其行為足以導(dǎo)致銀行方面形成損失。

A.客戶(hù)
B.員工
C.擔(dān)保公司
D.其他第三者


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1.多項(xiàng)選擇題中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)反欺詐管理中,需通過(guò)對(duì)客戶(hù)提交給銀行的授信資料進(jìn)行真實(shí)性審核,發(fā)現(xiàn)虛假資料,這里虛假資料包括但不限于()

A.客戶(hù)基礎(chǔ)資料
B.各類(lèi)經(jīng)營(yíng)合同
C.公司及有權(quán)簽字人的簽章和簽字
D.擔(dān)保物權(quán)屬的證明文件

2.多項(xiàng)選擇題以下預(yù)警信號(hào),()不是紅牌預(yù)警信號(hào)。

A.過(guò)度渲染市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)品需求,或負(fù)責(zé)人財(cái)力
B.突然電話無(wú)法聯(lián)絡(luò)
C.企業(yè)主動(dòng)提出信用恢復(fù)要求
D.企業(yè)合作者、管理者內(nèi)部有爭(zhēng)議和矛盾

4.多項(xiàng)選擇題紅牌預(yù)警信號(hào)的為以下()

A.企業(yè)未按約定用途使用貸款,尤其是挪用貸款炒作股票或房地產(chǎn)
B.企業(yè)與銀行同業(yè)往來(lái)情況出現(xiàn)異常變動(dòng),如銀行同業(yè)出現(xiàn)非正常收貸或凍結(jié)授信客戶(hù)可用授信額度、對(duì)外借款出現(xiàn)欠息、被債權(quán)人追討欠款或索取賠償?shù)?br /> C.企業(yè)對(duì)銀行調(diào)查不配合(如不愿意提供財(cái)務(wù)報(bào)表、不愿意接受銀行人員實(shí)地拜訪/調(diào)查),或表現(xiàn)出明顯敵意
D.負(fù)責(zé)人花大部分時(shí)間推銷(xiāo)自己而非討論所面對(duì)的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題

7.單項(xiàng)選擇題“增貸保”業(yè)務(wù)對(duì)客戶(hù)的信用評(píng)級(jí)要求為()

A.BBB-級(jí)以上(含BBB-)
B.BB級(jí)以上
C.BBB級(jí)以上(含BBB)
D.CCC級(jí)以上

10.單項(xiàng)選擇題城市地帶土地使用權(quán)最高抵押率為()

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

最新試題

依法破產(chǎn)的債務(wù)人,其無(wú)法償還的債務(wù)依法被免除。

題型:判斷題

貸款期限是指從合同簽訂日起至合同全部債務(wù)清償日止的時(shí)間。

題型:判斷題

鋼材貿(mào)易屬于中小企業(yè)新模式下的一般支持類(lèi)行業(yè)。

題型:判斷題

關(guān)注企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展變化。對(duì)依靠高息民間借貸進(jìn)行擴(kuò)張、主營(yíng)不專(zhuān)、多業(yè)并舉、將過(guò)多資源投向虛擬經(jīng)濟(jì)或高風(fēng)險(xiǎn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的企業(yè),應(yīng)堅(jiān)決退出。

題型:判斷題

客戶(hù)經(jīng)理在貸前調(diào)查中應(yīng)重點(diǎn)考慮借款人自身情況,對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)情況可以不做調(diào)查。

題型:判斷題

公司資本是股東為了達(dá)到公司目的所實(shí)施的財(cái)產(chǎn)出資的總額。

題型:判斷題

資料后,應(yīng)對(duì)已核對(duì)原件的材料加蓋“與原件核對(duì)一致”的章并簽名。

題型:判斷題

中小企業(yè)授后管理包括預(yù)警、資金監(jiān)控、軟回收、信用恢復(fù)、資產(chǎn)組合管理、檔案及押品管理、清收工作等。

題型:判斷題

承兌是指匯票付款人承諾在匯票到期日以前任何一天支付匯票金額的票據(jù)行為。

題型:判斷題

信用證業(yè)務(wù)是銀行的結(jié)算業(yè)務(wù),一般不會(huì)給商業(yè)銀行帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

題型:判斷題