客戶(hù)未在證件有效期內(nèi)更新且未提出合理理由的，證件到期時(shí)人民銀行原則上應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)（法律法規(guī)禁止的除外）。

企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)后，應(yīng)當(dāng)立即最遲于當(dāng)日將開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，并在開(kāi)戶(hù)后2個(gè)工作日內(nèi)將基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

開(kāi)戶(hù)聯(lián)動(dòng)簽約產(chǎn)品時(shí)，聯(lián)動(dòng)完成人民銀行核準(zhǔn)類(lèi)單位結(jié)算賬戶(hù)啟用。

取消許可前開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)撤銷(xiāo)或變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法人或單位負(fù)責(zé)人，開(kāi)戶(hù)行需收回原開(kāi)戶(hù)許可證原件。

柜面經(jīng)理開(kāi)戶(hù)時(shí)如遇系統(tǒng)提示客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“紅色”的，應(yīng)聯(lián)系客戶(hù)經(jīng)理出具加強(qiáng)型盡職調(diào)查。

核實(shí)報(bào)告和核實(shí)照片等核實(shí)材料隨附開(kāi)戶(hù)材料專(zhuān)夾保管，“雙錄”文件由人民銀行“雙錄”系統(tǒng)留存保管，遠(yuǎn)程視頻文件由客戶(hù)服務(wù)中心等系統(tǒng)留存保管。

賬戶(hù)管理系統(tǒng)一旦提交備案，如發(fā)現(xiàn)信息備案錯(cuò)誤則需變更信息或銷(xiāo)戶(hù)重開(kāi)，賬戶(hù)管理系統(tǒng)均會(huì)留痕。

柜面經(jīng)理應(yīng)實(shí)時(shí)審核產(chǎn)品簽約結(jié)果，對(duì)于簽約失敗的不要重新簽約。

錄入單位證件號(hào)碼后系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別客戶(hù)為新增或存量。若為存量客戶(hù)，系統(tǒng)繼續(xù)進(jìn)行“多頭戶(hù)”檢查，判斷是否在人民銀行開(kāi)立過(guò)基本存款賬戶(hù)，有則不予再次開(kāi)立。

本、異地核心客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，確實(shí)無(wú)法將法定代表人身份證原件提供至開(kāi)戶(hù)行或協(xié)同行進(jìn)行機(jī)讀的，由二級(jí)分行（或一級(jí)分行直屬支行）或二級(jí)分行以上客戶(hù)部門(mén)和運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)共同親見(jiàn)法定代表人出具無(wú)法提供其身份證件原件的情況說(shuō)明書(shū)。