辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經本人簽字確認。

辦理票據承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

柜員之間不得“空調”現(xiàn)金，不得空庫和白條抵庫，但可以用本機構儲蓄存單抵算庫款。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

以背書轉讓的匯票，如轉讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。