多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對(duì)象：（）（出自《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2003年第5號(hào)）

A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的。
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的。
C、主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的。
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)，商業(yè)銀行認(rèn)為應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信管理的。


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2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于房地產(chǎn)貸款的表述正確的有（）。（出自《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，銀監(jiān)發(fā)[2004]57號(hào)）

A、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)發(fā)放的土地儲(chǔ)備貸款設(shè)立土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)資金專戶，加強(qiáng)對(duì)土地經(jīng)營(yíng)收益的監(jiān)控。
B、商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開(kāi)發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于35%。
C、商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)貸款的擔(dān)保，確保擔(dān)保真實(shí)、合法、有效。
D、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場(chǎng)情況的不同制定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房貸款的貸款成數(shù)不超過(guò)70%。

6.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行給集團(tuán)客戶貸款時(shí)，應(yīng)在貸款合同中約定，貸款對(duì)象有下列情形之一，貸款人有權(quán)單方?jīng)Q定停止支付借款人尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部貸款本息：（）（出自《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2003年第5號(hào)）

A、提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)事實(shí)的
B、未經(jīng)貸款人同意擅自改變貸款原定用途，挪用貸款或用銀行貸款從事非法、違規(guī)交易的
C、利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無(wú)實(shí)際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)到銀行貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取銀行資金或授信的
D、拒絕接受貸款人對(duì)其信貸資金使用情況和有關(guān)經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督和檢查的

7.多項(xiàng)選擇題風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)為100％的資產(chǎn)有（）（出自《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2003年第5號(hào)）

A、短期農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款
B、短期農(nóng)村工商業(yè)貸款
C、短期農(nóng)戶貸款
D、各類呆滯貸款

8.多項(xiàng)選擇題安全性指標(biāo)包括（）（出自《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2003年第5號(hào)）

A、資產(chǎn)利潤(rùn)率
B、不良貸款比例
C、對(duì)最大一戶貸款比例
D、對(duì)最大十戶貸款比例

10.多項(xiàng)選擇題下列哪些關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的觀點(diǎn)是正確的（）（出自《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，中國(guó)人民銀行公告2002年第19號(hào)）

A、內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門負(fù)責(zé)組織檢查、評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的健全性和有效性，督促管理層糾正內(nèi)部控制存在的問(wèn)題。
B、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)代理資金支付進(jìn)行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循銀行不墊款的原則，不介入委托人與其他人的交易糾紛。
C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)同一客戶的貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開(kāi)立信用證等各類表內(nèi)外授信實(shí)行一攬子管理，確定總體授信額度。
D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過(guò)程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。