理財對接投行類資產(chǎn)非信貸業(yè)務，是指交通銀行以理財產(chǎn)品投資者代理人身份，將理財資金直接或間接投資于非個人客戶投行類資產(chǎn)（含投行類融資項目），并根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和理財相關合同的約定，以投行類資產(chǎn)回收資金支付投資者的投資收益。

對列入總分行《集群式風險監(jiān)測管控名單》的風險或潛在風險集團客戶，實施跨業(yè)投資經(jīng)營的大型多元化集團，以及民營集團客戶，均應納入集中授信管理。

各評級單位信貸人員原則上應每月登錄CMIS系統(tǒng)，在“客戶評級提示”菜單下的“評級更新事件確認”中查詢是否存在待確認客戶，如有，應及時完成確認。

企業(yè)征信信息的取得、提供和使用應符合《征信業(yè)管理條例》要求，事先可以不用取得客戶書面同意。

房地產(chǎn)行業(yè)客戶的非抵質(zhì)押授信業(yè)務，須逐筆上報總行審批。

家居賣場等連鎖零售企業(yè)，近期受經(jīng)濟增速放緩、樓市調(diào)控、消費需求持續(xù)低迷、電商分流、成本上升等影響造成行業(yè)不景氣，應審慎關注。對大中型零售企業(yè)新建物業(yè)項目貸款由“積極支持”調(diào)整為“適度支持”，且須整體資產(chǎn)抵押，物業(yè)項目位于一二線城市主要商圈核心地帶。

授信專業(yè)培訓出勤率納入對公信貸客戶經(jīng)理從業(yè)資格考核，出勤率達到80％以上不扣分。

在跟隨企業(yè)“走出去”過程中，要加強全面風險管理，統(tǒng)一執(zhí)行全行集團授信管控政策，防止低層級企業(yè)變相繞道境外融資。

在公司授信客戶RAROC預測中，對于未落實的業(yè)務性機會（存款、中間業(yè)務收入等）可納入RAROC測算范圍。

對外擔保是指交通銀行（擔保人）以保函、備用信用證等形式提供的具有一定期限和金額、承擔支付款項或經(jīng)濟賠償責任的保證擔保，被擔保人或受益人至少有一方為境外機構。