多項選擇題合規(guī)風險可能導致的后果有（）。

A、監(jiān)管處罰
B、法律制裁
C、重大財務損失
D、聲譽損失


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1.多項選擇題以下對于流動資金貸款用途錯誤的是（）。

A、用于對外投資
B、用于技術改造
C、用于彌補臨時性資金短缺
D、用于購買主要機器設備

2.多項選擇題下列屬于A公司合并報表范圍的子公司正確的是（）。

A、A公司擁有B公司51%的股權，則A公司和B公司具備集團客戶特征
B、A公司擁有B公司51%的股權，B公司擁有C公司70%的股權，則A公司和C公司具備集團客戶特征
C、A公司擁有C公司30%的股份，擁有B公司60%的股份，B公司擁有C公司30%的股份，則A公司和C公司具備集團客戶特征
D、A公司擁有B公司30%的股權，D公司擁有B公司70%的股權，B公司擁有C公司70%的股權，則A公司和C公司具備集團客戶特征

3.多項選擇題授信后檢查的主要內(nèi)容包括以下幾個方面（）。

A、檢查客戶是否按約定用途使用授信資金
B、落實還款資金來源
C、關注保證人經(jīng)營狀態(tài)及抵押物狀況
D、掌握客戶的財務狀況是否發(fā)生變化

4.多項選擇題下列信貸業(yè)務不符合信貸管理規(guī)定的是（）。

A、M公司向銀行申請了一筆短期流動資金貸款，期限3個月，貸款到期后因資金暫時周轉困難而無法歸還貸款，M公司向銀行申請將貸款展期6個月
B、N公司的分公司向銀行申請流動資金貸款，銀行同意了其貸款申請，并將相關事宜書面通知N公司
C、某學校向銀行申請貸款用于教學樓建設，中國紅十字會為該筆貸款提供保證擔保
D、H公司向銀行申請一筆固定資產(chǎn)項目貸款，期限15年，銀行同意了其貸款申請，并向將相關材料報備當?shù)劂y監(jiān)局

5.多項選擇題下列對信貸資金的使用不正確的是（）。

A、某房地產(chǎn)開發(fā)公司購買一塊房地產(chǎn)開發(fā)用地，總價5000萬元，公司以自有資金支付了4500萬元，以銀行貸款支付500萬元
B、某鋼材貿(mào)易公司為購買鋼材開出一張500萬元的銀行承兌匯票，以該公司從銀行獲得的500萬元流動資金貸款作為承兌匯票保證金
C、M公司向N公司開出一張300萬元的商業(yè)承兌匯票，N公司向銀行辦理了貼現(xiàn)，貼現(xiàn)后N公司將貼現(xiàn)資金劃給M公司
D、H公司獲得銀行1000萬元的流動資金貸款，但由于近期處于生產(chǎn)淡季，公司暫無用款安排，為提高資金收益率，公司以部分貸款資金購入了價值較為穩(wěn)定的藍籌公司股票