A.張某1997年大專畢業(yè)，在律師事務(wù)所為客戶做離婚和遺產(chǎn)籌劃，2001年初開始一直從事行政管理工作
B.王某2008年本科畢業(yè)，一直在銀行從事文秘工作
C.李某2009年碩士研究生畢業(yè)，一直在保險(xiǎn)公司從事客戶壽險(xiǎn)的規(guī)劃工作
D.趙某2010年博士研究生畢業(yè)，一直在證券公司從事人力資源管理工作
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A.朱先生必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，才能參加考試
B.朱先生通過(guò)考試后，即可取得AFP資格認(rèn)證證書
C.若朱先生畢業(yè)后從事金融理財(cái)相關(guān)工作，他最快也必須在通過(guò)考試后2年才可成為AFP持證人
D.朱先生首次認(rèn)證后，須再參加繼續(xù)教育，定期進(jìn)行再認(rèn)證
A.2年
B.3年
C.4年
D.5年
A.金融理財(cái)不是產(chǎn)品推銷，是一種綜合金融服務(wù)
B.金融理財(cái)強(qiáng)調(diào)由專業(yè)理財(cái)人員為客戶提供綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃
C.金融理財(cái)強(qiáng)調(diào)由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)規(guī)范的操作流程，幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)
D.金融理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是幫助客戶迅速致富
A.趙先生認(rèn)為金融理財(cái)是有錢人考慮的事情，自己收入微薄不需要金融理財(cái)服務(wù)
B.賀先生認(rèn)為金融理財(cái)?shù)哪康氖菫榱俗非竺總€(gè)生命周期收入均大于支出
C.理財(cái)師小王每遇客戶就推薦所在機(jī)構(gòu)新推出的理財(cái)產(chǎn)品
D.理財(cái)師小張分析所在機(jī)構(gòu)新推出的理財(cái)產(chǎn)品很符合客戶吳先生的需求，于是向吳先生推薦該產(chǎn)品
A．7.5877元人民幣
B．7.9244元人民幣
C．7.6254元人民幣
D．8.4070元人民幣
A．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率
B．股票的波動(dòng)率
C．到期日
D．股票的預(yù)期收益率
A．股東，受益人
B．債權(quán)人，經(jīng)營(yíng)人
C．受托人，監(jiān)管人
D．委托人，受益人
A．20.00%，3.40%
B．3.40%，1.98%
C．3.40%，6.06%
D．20.00%，1.98%
A．每一次投入的金額小，這樣長(zhǎng)期以來(lái)可以購(gòu)買多種基金
B．每一次都購(gòu)買相同份數(shù)的基金，這樣便于日后計(jì)算
C．從操作的角度，這樣就把銀行的存款和投資賬戶連接起來(lái)，便于投資者操作
D．由于每一次投入金額相同，所以每次購(gòu)買的份數(shù)與價(jià)格成反比，這樣長(zhǎng)期下來(lái)就平攤了成本
A．何時(shí)開始、需要多少整筆資金流出、每年需要多少資金流出、流出多少年
B．有多少資產(chǎn)、多少年收入、收入可持續(xù)幾年、已經(jīng)安排好的現(xiàn)金流入
C．何時(shí)開始、有多少資產(chǎn)、需要多少整筆資金流出、已經(jīng)安排好的現(xiàn)金流入
D．有多少年收入、收入可持續(xù)幾年、每年需要多少資金流出、流出多少年
最新試題
郭先生目前年稅費(fèi)后工資為18萬(wàn)元，每月個(gè)人生活支出為2000元，20年后退休，5年前購(gòu)置，以郭先生為被保險(xiǎn)人，郭太太為受益人，保險(xiǎn)金額為20萬(wàn)元的終身壽險(xiǎn)，假設(shè)年貼現(xiàn)率為5%，不考慮通貨膨脹，假設(shè)依據(jù)凈收入彌補(bǔ)法計(jì)算，郭先生應(yīng)當(dāng)增加的壽險(xiǎn)保額為（）
項(xiàng)目A一次性投資5萬(wàn)元，共有2種返還方式：方式一：每年年末返還1.9萬(wàn)元，共返還3年；方式二：4年后一次性返還6.28萬(wàn)元。付先生投資了該項(xiàng)目，那么他選擇（）最劃算，因?yàn)椋ǎ?。（假設(shè)貼現(xiàn)率為5%）
張先生2015年1月購(gòu)買一套價(jià)值200萬(wàn)元的房屋，貸款5成，期限20年，貸款利率為8%，按月等額本息償還，2016年1月與李小姐結(jié)婚，婚后由李小姐償還貸款，2年后，兩人離婚，李小姐要求張先生歸還2年中其償還的貸款本金，那么張先生應(yīng)支付（）。
趙先生今年35歲，從現(xiàn)在起每年儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元放入養(yǎng)老金賬戶中，同時(shí)現(xiàn)有10萬(wàn)元存款也用于養(yǎng)老，年投資報(bào)酬率是3%，那么20年后退休時(shí)至少能積累（）萬(wàn)元用于退休后的生活。（答案取最接近值）
高先生夫婦公積金賬戶余額目前共有35萬(wàn)元，計(jì)劃5年后購(gòu)買一套價(jià)值200萬(wàn)元的新房，夫妻2人每月工資都為15,000元，公積金繳費(fèi)比例均為12%，公積金貸款上限為90萬(wàn)元，還款期限為20年，貸款利率為4.5%，按月等額本息還款。假定首付比例最低為5成；假如夫妻二人計(jì)劃買房以后僅用公積金賬戶來(lái)償還公積金貸款的月供，且公積金賬戶余額可以用來(lái)支付首付；那么夫妻2人5年后買房時(shí)，資金是否足夠，盈余或者缺口是多少（）（公積金賬戶投資報(bào)酬率為3.5%，高先生夫婦公積金繳費(fèi)基數(shù)均為2人月工資額，且假定不考慮購(gòu)房過(guò)程中的稅費(fèi)及手續(xù)費(fèi)等問(wèn)題，答案取最接近值。）
小刁夫婦今年喜得兒子，三年后上幼兒園，按照當(dāng)前學(xué)費(fèi)水平預(yù)計(jì)兒子的基本教育金支出如下：幼兒園三年每年1萬(wàn)元，小學(xué)六年每年1.5萬(wàn)元，初中三年和高中三年每年均為2萬(wàn)元，大學(xué)四年每年2.5萬(wàn)元。假定年投資報(bào)酬率為6%，教育費(fèi)用年增長(zhǎng)率為3%，為滿足兒子教育總支出，小刁現(xiàn)在應(yīng)一次性投入（）。（答案取最接近值）
王某有一張10萬(wàn)元一年期存單剛好差1個(gè)月到期，他現(xiàn)在急需10萬(wàn)進(jìn)展投資。銀行的相關(guān)利率規(guī)定如下：一年定期存款利率3%，活期存款利率0.35%，存單貸款年利率6%，貸款質(zhì)押率不超過(guò)質(zhì)押存單面額的90%，到期一次性還本付息，利隨本清，貸款年利率為6%。王某詢問(wèn)理財(cái)師小劉是否應(yīng)當(dāng)進(jìn)展存單質(zhì)押貸款，小劉給出的以下分析和建議中錯(cuò)誤的是（）
王先生本年初家庭總資產(chǎn)共計(jì)500萬(wàn)元，其中包括負(fù)債180萬(wàn)元；本年收入共計(jì)80萬(wàn)元，生活支出共計(jì)36萬(wàn)元，除此之外，沒(méi)有其他收入支出項(xiàng)目；那么下列關(guān)于王先生家本年度財(cái)務(wù)狀況的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。
假設(shè)研究生三年每年學(xué)費(fèi)為15，000元，研究生畢業(yè)后工作平均月薪為5，000元，大學(xué)生畢業(yè)后工作的平均月薪為3，000元。若薪資差異固定，考慮學(xué)費(fèi)成本和機(jī)會(huì)成本，按研究生畢業(yè)后可工作30年來(lái)計(jì)算，讀研究生的投資報(bào)酬率為（）。（讀研究生期間不考慮貨幣時(shí)間價(jià)值。）
羅先生的小孩將在5年后開始上高中，預(yù)計(jì)小孩上高中時(shí)每年需支付8，000元（高中為3年制），小孩上大學(xué)時(shí)每年需支付20，000元（大學(xué)為4年制），如果羅先生準(zhǔn)備在3年后一次性投入一筆資金作為小孩高中和大學(xué)期間的花費(fèi)，假定年投資報(bào)酬率為6%，那么這筆資金大概為（）。