設計生存年金退休計劃要綜合考慮一個人終生收入和養(yǎng)老需求,以應對死亡率風險。這就涉及多種金融工具和多方面知識,一般情況下其具體實施步驟為()。
Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶,即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標和籌資能力
Ⅱ.評估資產,即了解客戶目前和今后的收入以及儲蓄和資產分布狀況,并為其作資產狀況評估
Ⅲ.估算赤字,即根據客戶退休生活目標,測算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額
Ⅳ.設計計劃,即設計個人退休計劃和風險控制措施,展示退休計劃的設計思想、結構和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
理財師是帶著職業(yè)目光進入養(yǎng)老市場的人。其實,人人都需要進行養(yǎng)老儲蓄和投資,但由于各種原因可將他們分為()。
Ⅰ.風險厭惡者和風險偏好者
Ⅱ.理智的人和不理智的人
Ⅲ.高學歷的和低學歷的人
Ⅳ.有錢人和窮人
Ⅴ.政府供養(yǎng)的人和政府不供養(yǎng)的人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
供款方式的選擇取決于()。
Ⅰ.委托人(參與人)對風險的偏好
Ⅱ.委托人(參與人)的職業(yè)狀況和供款能力
Ⅲ.理財產品的特性
Ⅳ.退休計劃的待遇支付目標
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.初期
B.中期
C.晚期
D.中晚期
以下屬于員工已歸屬權益的是()。
(1)企業(yè)年金中個人繳費部分以及根據雇主繳費條件進入個人賬戶部分的供款
(2)員工持有的已超過禁售期的限制性股票
(3)利潤分享計劃中已進入員工個人賬戶部分的利潤分配
(4)企業(yè)補充醫(yī)療福利計劃中,根據報銷政策可報銷的醫(yī)療費用發(fā)生額
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
A.關注長期收益
B.安全性要求高
C.時間周期長
D.保值增值壓力小
理財師為客戶推薦養(yǎng)老產品時,下列說法錯誤的是()。
A.應考慮客戶的年齡,客戶年齡越接近退休年齡,他們的風險承受能力越低
B.應考慮客戶的資產和收人情況
C.從長期角度,為客戶做最好的產品選擇
D.同一風險承擔水平的人可以存在多種產品選擇
退休計劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有()。
Ⅰ.供款方式的選擇
Ⅱ.理財工具的選擇
Ⅲ.投資策略的制定
Ⅳ.支付風險的分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.待遇支付目標
B.基金運營收益率目標
C.等額領取生存年金目標
D.計劃參與人供款目標
A.為退休計劃委托人投資養(yǎng)老金的具體安排
B.向退休計劃委托人支付養(yǎng)老金的具體安排
C.向退休計劃繳款人支付養(yǎng)老金的具體安排
D.向退休計劃受益人支付養(yǎng)老金的具體安排
A.60萬元
B.10萬元
C.20萬元
D.50萬元
最新試題
某企業(yè)年金投資管理人在基金管理過程中有如下做法,其中符合《企業(yè)年金基金管理試行辦法》規(guī)定的是()。(1)遵循“謹慎、分散風險”原則,充分考慮“安全性、流動性”(2)在諸多投資產品中,為保證安全與收益,只投資于國債等固定收益類產品以及股票等權益類產品(3)投資國債的比例為基金凈資產的65%(4)投資股票的比例為基金凈資產的15%
下列關于企業(yè)年金計發(fā)辦法和待遇支付方式的描述中,正確的是()。(1)根據自主自由原則由企業(yè)年金方案做出規(guī)定,并經過員工個人認可(2)支付方式包括一次性提款、購買年金產品以及混合支付等(3)職工在達到國家規(guī)定的退休年齡時,必須從本人企業(yè)年金個人賬戶中一次性領取企業(yè)年金(4)職工未達到國家規(guī)定的退休年齡的(出境定居人員除外),不得從個人賬戶中提前提取資金
增加營養(yǎng)膳食、日常保健、娛樂、境內旅游和親朋聚會的費用;維持小康生活的現(xiàn)金約1500元/月/人;住中檔老年公寓(如2人房間,自理日常生活或計時服務)。這樣的老人消費水平屬于()。
2005年底,立飛公司企業(yè)年金基金凈值為5000萬元,根據國家有關法規(guī)規(guī)定,該年金基金的投資管理人2005年用于投資管理風險準備金的上限為()。
在客戶將其退休計劃委托理財師在“資產獨立的條件下進行全權管理”時,理財師與客戶之間即發(fā)生了法律上的()關系。
在企業(yè)年金基金管理中,關于信托合同和委托合同的闡述正確的是()(1)企業(yè)年金基金的管理以信托關系為核心,包含兩層法律關系。(2)企業(yè)年金基金的管理涉及五個法律主體,即委托人、受托人、賬戶管理人、投資管理人、托管人。(3)企業(yè)年金基金的信托合同由企業(yè)與企業(yè)年金理事會或法人受托機構簽訂。(4)企業(yè)年金基金的信托合同和委托合同,由受托人向企業(yè)所在區(qū)域的省級人社部門或國家人力資源和社會保障部備案。
理財師是帶著職業(yè)目光進入養(yǎng)老市場的人。其實,人人都需要進行養(yǎng)老儲蓄和投資,但由于各種原因可將他們分為()。Ⅰ.風險厭惡者和風險偏好者Ⅱ.理智的人和不理智的人Ⅲ.高學歷的和低學歷的人Ⅳ.有錢人和窮人Ⅴ.政府供養(yǎng)的人和政府不供養(yǎng)的人
下列關于信托特征的描述,正確的是()。(1)人們之間的信任委托,包括法定委托和自愿委托(2)受托人享有特定產權,以受益人的名義實施管理和經營行為(3)信托資產獨立于任何主體,以隔離一定程度的市場風險(4)具有三方主體,即委托人(權益讓渡)、受托人(權益承載)、受益人(權益所有)
以下屬于員工已歸屬權益的是()。(1)企業(yè)年金中個人繳費部分以及根據雇主繳費條件進入個人賬戶部分的供款(2)員工持有的已超過禁售期的限制性股票(3)利潤分享計劃中已進入員工個人賬戶部分的利潤分配(4)企業(yè)補充醫(yī)療福利計劃中,根據報銷政策可報銷的醫(yī)療費用發(fā)生額
2005年底,立飛公司企業(yè)年金基金凈值為5000萬元,根據國家有關法規(guī)規(guī)定,立飛公司年金基金全部投資組合中,符合規(guī)定的是()。