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營業(yè)網(wǎng)點應對聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進行保密,不得將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務之外的其他業(yè)務。
對不符合條件代辦跨法人機構(gòu)更換存折的業(yè)務,受理機構(gòu)嚴禁將原因告知客戶,但應建議客戶返回開戶機構(gòu)辦理。
大集中系統(tǒng)跨法人機構(gòu)通存通兌業(yè)務往來匯差,是各機構(gòu)往來業(yè)務資金交易借貸方發(fā)生額軋差后的差額。
各農(nóng)合機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點進行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時,應根據(jù)客戶提供的身份證原件向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準確提交待核查人的姓名和公民身份號碼。
對于因銀行卡、ATM、POS錯賬等原因需要省、市(縣、區(qū))兩級清算中心通過內(nèi)部賬戶協(xié)助調(diào)賬的,業(yè)務主管部門、清算中心及分支機構(gòu)應嚴格按照錯賬處理流程進行調(diào)賬處理,并跟進業(yè)務辦理情況。
對已成功的正常交易,受理方可根據(jù)客戶要求進行沖銷。
同一營業(yè)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務時,如之前已對該名客戶進行過聯(lián)網(wǎng)核查,且其身份信息未變,則必須再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查。
辦理跨法人機構(gòu)換折時,受理機構(gòu)必須要求客戶出示存折本人有效身份證件,如為代理人代辦的,應同時出具代理人有效身份證件,并做好核查工作。
在個人通存通兌業(yè)務中,當柜員發(fā)現(xiàn)錯賬,發(fā)起的補正交易受一天累計取現(xiàn)不超過20萬元的限制。
各農(nóng)合機構(gòu)會計管理部門應指定專人負責審核各分支機構(gòu)非標準賬戶開立、修改、撤銷等申請,確保內(nèi)部賬戶的規(guī)范使用。