A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構
B.信托投資公司
C.證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司
D.國務院反洗錢行政主管部門確定關公布的從事金融業(yè)務的其他機構
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A.三個月
B.九個月
C.一年
D.兩年
A、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時,應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份,并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理
B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,應當全面了解客戶的信息,加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
C、對于可疑類客戶,金融機構應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核,審核頻率應高于關注類客戶,并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級
D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易,應持續(xù)進行報告
A、按照本機構客戶身份識別的一般措施處理,審核客戶身份證明文件和資料等,并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理
B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核,并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風險等級
C、在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形,應及時作出身份資料的審核,并調(diào)整風險等級
D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,金融機構應當立即采取加強型盡職調(diào)查措施,重新對客戶洗錢風險進行全面評估,及時調(diào)增客戶洗錢風險等級,若核查后確認為有可疑的,應報告可疑交易
A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B、長期存在大額交易的客戶
C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶
D、股權結構過于復雜,使實際受益人難以辨認的客戶
A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員
B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶
C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素
D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
A、金融行動特別工作組(FATF.等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)
B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC.等列入制裁名單的國家或地區(qū)
C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)
D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)
A、國家或地區(qū)因素
B、行業(yè)因素
C、業(yè)務因素
D、客戶因素
A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理
B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理
C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類
D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類
A、真實性
B、統(tǒng)一性
C、有效性
D、完整性
最新試題
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機構就可以不用將其保存了。()
義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布)規(guī)定的異常交易標準進行評估后,認為符合本機構業(yè)務實際和可疑交易報告工作需要的,仍可納入本機構的交易監(jiān)測標準范圍,但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監(jiān)測標準。
貴金屬交易場所、交易商在提供服務或者開展業(yè)務時,必須使用交易當事人的同名銀行賬戶。
關于反洗錢,以下說法錯誤的是()
下列哪些國家屬于金融行動特別工作組(FATF)定義的高風險國家或地區(qū)?()
已經(jīng)拓展為特約商戶的,應當自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。
各銀行、支付機構、公安機關、電信主管部門應加強電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的宣傳教育,及時通報電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案例,總結作案手段和特點,交流防堵經(jīng)驗做法,展示宣傳資料,提高一線人員的防范和識別能力,加強社公眾風險防范意識,有效勸阻、提示社會公眾謹防詐騙。
義務機構總部制定交易監(jiān)測標準,或者對交易監(jiān)測標準作出重大調(diào)整的,應當向人民銀行或其分支機構報備。()
“公轉私”交易對手常固定一人或幾人,且轉入個人名下同個賬戶。
對客戶真實職業(yè)信息的了解,對可疑交易甄別工作意義不大。