廣義的對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)，包括為公司客戶進(jìn)行財(cái)富管理過(guò)程中涉及的收（付）款、賬戶管理、資金結(jié)算、匯劃、頭寸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理以及日常金融信息咨詢等各種金融服務(wù)。

現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)客戶可以通過(guò)銀企通平臺(tái)辦理（）、（）、（）以及（）業(yè)務(wù)。

狹義的理財(cái)概念主要是指自我理財(cái)，也就是自己管理自己財(cái)產(chǎn)的活動(dòng)。

客戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀可以打印3年以內(nèi)的理財(cái)交割單。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)進(jìn)行委托購(gòu)買(mǎi)交易時(shí)，可使用自身實(shí)有資金進(jìn)行交易，也可使用透支賬戶資金購(gòu)買(mǎi)。

同一存款單位在同一柜臺(tái)辦理多筆定期存款，可以共用一套印鑒卡片。

金銀等貴金屬的安全性和流動(dòng)性較差，但收益率很高。

客戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀可以打印理財(cái)和基金交割單。

廣義的理財(cái)概念包括了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)或者理財(cái)規(guī)劃咨詢活動(dòng)。

宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性影響。積極的財(cái)政政策可以有效地刺激投資需求的增長(zhǎng)，從而降低資產(chǎn)價(jià)格。