客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。

貸款到期前提前通知借款人準(zhǔn)備還款，應(yīng)及時填制貸款催收通知書。

集體決策過程要規(guī)范，審貸會議記錄要完整，參會人員可以保留意見，并經(jīng)簽字確認。

營業(yè)機構(gòu)應(yīng)遵循“先評級、后授信、再用信”的原則，對客戶開展等級評級、授信，用信時可以超過授信額度和期限用信。

貸款利率的確定依據(jù)總部貸款風(fēng)險定價制度確定，而不是人為約定。

重要空白憑證（含視同）管理應(yīng)符合（），以及非綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)重要空白憑證登記入庫管理，并建立使用銷號制度。

在行式自助設(shè)備要每日巡檢、維護，離行式自助設(shè)備每周不少于二次巡檢、維護。

營業(yè)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)信貸崗位職責(zé)，明確權(quán)限和責(zé)任，落實并簽訂各崗位責(zé)任書。

信貸人員應(yīng)取得相應(yīng)崗位從業(yè)資格證書后，方可參加總部競聘該崗位，取得上崗。

信貸檔案要按規(guī)定分類設(shè)區(qū)建立，權(quán)證類、客戶基本情況類資料入庫保管，信貸業(yè)務(wù)類要按規(guī)定順序整理存放，專夾保管。