單項(xiàng)選擇題根據(jù)《私人銀行總分部財(cái)富顧問(wèn)及屬地客戶經(jīng)理工作機(jī)制》,不屬于分部財(cái)富顧問(wèn)主要考核、關(guān)注指標(biāo)的是()。

A.私人銀行客戶簽約指標(biāo)
B.簽約客戶金融資產(chǎn)余額指標(biāo)
C.私人銀行目標(biāo)客戶增長(zhǎng)情況
D.屬地客戶經(jīng)理對(duì)顧問(wèn)支持工作的滿意度


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1.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《私人銀行總分部財(cái)富顧問(wèn)及屬地客戶經(jīng)理工作機(jī)制》,分部財(cái)富顧問(wèn)職責(zé)包括()。

A.制定并落實(shí)客戶拜訪計(jì)劃,建立客戶拜訪記錄,健全客戶信息檔案
B.為客戶提供顧問(wèn)咨詢(xún)服務(wù)
C.指導(dǎo)轄區(qū)屬地客戶經(jīng)理進(jìn)行客戶的日常維護(hù)工作
D.使用總部制定的私人銀行專(zhuān)屬產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)模版進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),提高私人銀行業(yè)務(wù)收入

2.多項(xiàng)選擇題為全面落實(shí)財(cái)富顧問(wèn)及屬地客戶經(jīng)理工作機(jī)制的各項(xiàng)工作措施,須合理制定績(jī)效考核體系,包括()。

A.將私人銀行業(yè)務(wù)指標(biāo)列入對(duì)二級(jí)分行、支行的整體指標(biāo)中
B.對(duì)私人銀行分部要采用“影子考核,雙重計(jì)價(jià)”的模式
C.在不影響經(jīng)營(yíng)行利益的前提下,給予私人銀行分部和財(cái)富顧問(wèn)單獨(dú)的計(jì)價(jià)與獎(jiǎng)勵(lì)
D.計(jì)價(jià)獎(jiǎng)勵(lì)要落實(shí)到財(cái)富顧問(wèn)和屬地客戶經(jīng)理,以充分調(diào)動(dòng)其工作積極性

3.多項(xiàng)選擇題為全面落實(shí)財(cái)富顧問(wèn)及屬地客戶經(jīng)理工作機(jī)制的各項(xiàng)工作措施,總行制定了的一系列方案和流程,包括()。

A.落實(shí)客戶名單制管理
B.建立“1+N”的服務(wù)模式
C.實(shí)行財(cái)富顧問(wèn)區(qū)域負(fù)責(zé)制
D.實(shí)行財(cái)富顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)分工制

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于私人銀行總分部財(cái)富顧問(wèn)及屬地客戶經(jīng)理工作機(jī)制,說(shuō)法正確的是()。

A.建立三級(jí)團(tuán)隊(duì)工作機(jī)制
B.實(shí)行財(cái)富顧問(wèn)區(qū)域負(fù)責(zé)制和專(zhuān)業(yè)分工制
C.合理制定績(jī)效考核體系,對(duì)私人銀行分部要采用“影子考核,雙重計(jì)價(jià)”的模式
D.及時(shí)配備各層級(jí)人員

5.多項(xiàng)選擇題關(guān)于頂級(jí)客戶維護(hù),要加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)和維護(hù),主要包括()。

A.明確對(duì)公業(yè)務(wù)部門(mén)在頂級(jí)客戶維護(hù)方面的職責(zé),將公、私資金流動(dòng)頻繁的頂級(jí)客戶的維護(hù)工作列入對(duì)公業(yè)務(wù)部門(mén)的考核
B.對(duì)公業(yè)務(wù)部門(mén)要利用對(duì)公業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)資源,實(shí)行聯(lián)動(dòng)維護(hù),支持屬地客戶經(jīng)理開(kāi)展維護(hù)及營(yíng)銷(xiāo)工作
C.加強(qiáng)協(xié)作,對(duì)公客戶經(jīng)理與屬地客戶經(jīng)理之間應(yīng)相互提供客戶信息
D.對(duì)公客戶經(jīng)理與屬地客戶經(jīng)理之間應(yīng)及時(shí)反饋客戶的資金運(yùn)用與流向,共同尋找客戶企業(yè)與個(gè)人賬戶間資金的流動(dòng)規(guī)律,掌握客戶的金融資產(chǎn)變動(dòng)情況

6.多項(xiàng)選擇題各行資源要向頂級(jí)客戶傾斜,具體包括()。

A.優(yōu)先解決頂級(jí)客戶的貸款額度
B.優(yōu)先將服務(wù)和產(chǎn)品信息告知客戶
C.優(yōu)先保證頂級(jí)客戶購(gòu)買(mǎi)高收益理財(cái)產(chǎn)品
D.優(yōu)先解決頂級(jí)客戶投訴

7.多項(xiàng)選擇題加大對(duì)頂級(jí)客戶的資源和費(fèi)用投入措施包括()。

A.總行要建立頂級(jí)客戶金融和非金融服務(wù)的綠色通道,相關(guān)部門(mén)應(yīng)快速響應(yīng),實(shí)行政策傾斜
B.優(yōu)先解決頂級(jí)客戶的各種困難、優(yōu)先滿足頂級(jí)客戶個(gè)性化需求
C.根據(jù)頂級(jí)客戶的區(qū)域特點(diǎn)積極開(kāi)展客戶活動(dòng)
D.結(jié)合頂級(jí)客戶數(shù)量和金融資產(chǎn)情況,為私人銀行分部和經(jīng)營(yíng)行匹配相應(yīng)的費(fèi)用

8.多項(xiàng)選擇題加強(qiáng)頂級(jí)客戶的拓展工作手段包括()。

A.重點(diǎn)關(guān)注在農(nóng)業(yè)銀行金融資產(chǎn)3000萬(wàn)-5000萬(wàn)的客戶群體,挖掘客戶資產(chǎn)增長(zhǎng)的潛力
B.通過(guò)個(gè)性化的服務(wù)方案、具有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品等,吸引他行頂級(jí)客戶轉(zhuǎn)投農(nóng)業(yè)銀行
C.跟蹤轄內(nèi)上市企業(yè)股東限售股的解禁、企業(yè)并購(gòu)等情況,營(yíng)銷(xiāo)未來(lái)的潛在頂級(jí)客戶群體
D.關(guān)注投資移民的客戶群體,從移民公司、合作銀行等源頭跟蹤開(kāi)拓頂級(jí)客戶

9.多項(xiàng)選擇題對(duì)頂級(jí)客戶的要建立分層、專(zhuān)業(yè)的維護(hù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行維護(hù),主要措施包括()。

A.配備三級(jí)維護(hù)人員
B.明確維護(hù)人員維護(hù)職責(zé)
C.建立行業(yè)專(zhuān)家參與的維護(hù)團(tuán)隊(duì)
D.建立客戶需求的快速響應(yīng)機(jī)制

10.多項(xiàng)選擇題全行頂級(jí)客戶概況包括()。

A.金融資產(chǎn)主要集中于存款
B.主要分布在私營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)或資源豐富的區(qū)域,客戶群體以私營(yíng)企業(yè)主為主
C.需求多樣化,時(shí)效性要求較高
D.將企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金存放于個(gè)人賬戶的現(xiàn)象較為普遍