多項選擇題理財資金不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份，但為以下客戶設(shè)計的產(chǎn)品除外（）。

A.高凈值客戶
B.私人銀行客戶
C.高風險客戶
D.激進型客戶


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3.多項選擇題銀行業(yè)金融機構(gòu)在實施信息科技外包時應堅持（）。

A.以不妨礙核心能力建設(shè)，積極掌握關(guān)鍵技術(shù)為導向
B.保持外包風險、成本和效益的平衡
C.強調(diào)外包風險的事前控制，保持管控力度
D.根據(jù)外包管理及技術(shù)發(fā)展趨勢，持續(xù)改進外包策略和措施

4.多項選擇題商業(yè)銀行應加強內(nèi)部管理，做好對每個理財計劃的單獨核算和規(guī)范管理，并遵守以下要求（）。

A.對每個理財計劃所匯集的資金進行規(guī)范的會計核算
B.為每個理財計劃制作明細記錄，覆蓋資金募集、投資過程、各類標的資產(chǎn)的明細、到期清算的全過程
C.為每個理財計劃建立托管的明細賬
D.每個理財計劃對應的投資資產(chǎn)組合實現(xiàn)單獨管理

5.多項選擇題國辦107號文關(guān)于加強影子銀行監(jiān)管的通知，將影子銀行分成以下幾類（）。

A.不持有金融牌照、完全無監(jiān)督的信用中介機構(gòu)，包括新型網(wǎng)絡(luò)金融公司、第三方理財機構(gòu)等
B.不持有金融牌照，存在監(jiān)管不足的信用中介機構(gòu)，包括融資性擔保公司、小額貸款公司等
C.不持有金融牌照，但受地方政府監(jiān)管的信用中介機構(gòu)，包括地方性融資平臺公司等
D.機構(gòu)持有金融牌照，但存在監(jiān)管不足或規(guī)避監(jiān)管的業(yè)務(wù)，包括貨幣市場基金、資產(chǎn)證券化、部分理財業(yè)務(wù)等

7.單項選擇題商業(yè)銀行信息科技外包不包括（）。

A.研發(fā)咨詢類外包
B.系統(tǒng)運行外包
C.項目外包
D.信息科技管理職責

8.多項選擇題做為銀行理財經(jīng)理，應做到（）。

A.合規(guī)銷售
B.不夸大產(chǎn)品收益
C.不揭示產(chǎn)品風險
D.不誤導銷售

9.多項選擇題信托產(chǎn)品的剛性兌付會造成（）。

A.參與各方責任不清
B.投資者風險意識缺失
C.違反公平交易
D.客戶投訴增加

10.單項選擇題一般對老年人銷售理財產(chǎn)品銀行需格外謹慎，所謂謹慎是指（）。

A.充分的信息披露
B.謹慎銷售中高風險產(chǎn)品
C.謹慎簽署投資服務(wù)協(xié)議
D.謹慎銷售理財產(chǎn)品