單項選擇題2005年6月17日，萬事達(dá)卡國際組織宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬事達(dá)、維薩等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風(fēng)險屬于（）引發(fā)的風(fēng)險。

A.人員因素
B.系統(tǒng)缺陷
C.內(nèi)部流程
D.外部事件


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1.單項選擇題抵押權(quán)證、房產(chǎn)證丟失屬于哪類因素引起的操作風(fēng)險？（）

A.員工因素
B.內(nèi)部流程
C.系統(tǒng)缺陷
D.外部事件

2.單項選擇題下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風(fēng)險？（）

A.地震致使某銀行貯存的賬冊嚴(yán)重?fù)p毀
B.某銀行因為通信系統(tǒng)不穩(wěn)定而發(fā)生業(yè)務(wù)中斷
C.某銀行財務(wù)系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷，未保留部分重要文件
D.某銀行員工李某超越授權(quán)使用客戶的資金進(jìn)行投資，造成客戶損失

3.多項選擇題在標(biāo)準(zhǔn)法中，商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)可劃分成八大類銀行產(chǎn)品線，主要包括（）。

A.支付和結(jié)算
B.資產(chǎn)管理
C.公司金融
D.貸款
E.零售銀行

4.多項選擇題商業(yè)銀行柜員在現(xiàn)金存取款的操作中，存在操作風(fēng)險的有（）。

A.臨時離崗時，錢箱加鎖并保管好鑰匙
B.未審核客戶有效身份證辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)
C.未能正確識別假鈔
D.未經(jīng)授權(quán)辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)
E.無支付憑證或使用內(nèi)部憑證辦理客戶資金支付業(yè)務(wù)

6.多項選擇題操作風(fēng)險評估的步驟中，屬于準(zhǔn)備階段的有（）。

A.識別評估對象
B.繪制流程圖
C.收集評估背景信息
D.提出優(yōu)化方案
E.整合評估成果

7.多項選擇題根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時，可以使用標(biāo)準(zhǔn)法計算操作風(fēng)險資本？（）

A.業(yè)務(wù)條線實(shí)施操作風(fēng)險管理的人力和物力匱乏
B.未建立清晰的操作風(fēng)險內(nèi)部報告路線
C.董事會和高級管理層了解操作風(fēng)險管理架構(gòu)，但不參與監(jiān)督執(zhí)行
D.銀行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效
E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用標(biāo)準(zhǔn)法

8.多項選擇題下列各項屬于因失職違規(guī)造成操作風(fēng)險的有（）。

A.濫用職權(quán)
B.對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)
C.員工故意騙取、盜用財產(chǎn)
D.性別／種族歧視
E.支配超出其權(quán)限的資金額度

9.多項選擇題在我國商業(yè)銀行中，導(dǎo)致違反用工法的原因主要包括（）。

A.勞資關(guān)系
B.經(jīng)濟(jì)波動
C.環(huán)境安全性
D.差別待遇
E.性別歧視

10.多項選擇題下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險識別的表述正確的是（）。

A.操作風(fēng)險可以劃分為人員風(fēng)險、流程風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險和外部風(fēng)險
B.監(jiān)管規(guī)定的變化屬于流程風(fēng)險
C.輸入數(shù)據(jù)信息的質(zhì)量和穩(wěn)定性屬于系統(tǒng)風(fēng)險
D.外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風(fēng)險等屬于外部風(fēng)險
E.內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)屬于人員風(fēng)險

最新試題

商業(yè)銀行可以采取以下哪項措施進(jìn)行操作風(fēng)險緩釋？（）

題型：單項選擇題

操作風(fēng)險評估的步驟中，屬于準(zhǔn)備階段的有（）。

題型：多項選擇題

X銀行與Y數(shù)據(jù)服務(wù)中心簽訂為期10年的IT系統(tǒng)外包合同，一旦X銀行的IT系統(tǒng)發(fā)生嚴(yán)重故障，Y數(shù)據(jù)服務(wù)中心將保證x銀行的業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。針對以上案例分析，下列描述正確的有（）。

題型：多項選擇題

下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風(fēng)險？（）

題型：單項選擇題

商業(yè)銀行將部分企業(yè)貸款的貸前調(diào)查工作外包給專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)，并根據(jù)該機(jī)構(gòu)提供的調(diào)查報告，與某企業(yè)簽訂了一份長期抵押貸款合同。不久，經(jīng)濟(jì)形勢惡化導(dǎo)致該企業(yè)出現(xiàn)違約行為，同時商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)其抵押物價值嚴(yán)重貶損。在這起風(fēng)險事件中，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險損失的最終責(zé)任。

題型：單項選擇題

下列各項不是文件或合同缺陷表現(xiàn)的是（）。

題型：單項選擇題

操作風(fēng)險評估的報告階段的步驟包括（）。

題型：多項選擇題

下列各項屬于關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的是（）。

題型：多項選擇題

商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會環(huán)境下進(jìn)行的，經(jīng)營環(huán)境的變化、外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失。下列哪些屬于引發(fā)操作風(fēng)險的外部事件？（）

題型：多項選擇題

商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷包括信息科技系統(tǒng)和（）所產(chǎn)生的風(fēng)險。

題型：單項選擇題