風險事件:
2014年4月3日,經(jīng)中國銀監(jiān)會核準,中國工商銀行(下稱“工行”)正式獲準實施資本管理高級方法。作為全球系統(tǒng)重要性銀行,工行積極實施資本管理高級方法,學習借鑒國際先進經(jīng)驗,用更高的標準要求自己,不斷提高風險管理能力,把工行打造成能夠抵御住各種風險沖擊的“百年老店”。
相關(guān)背景:
股改上市以來,面對國際金融危機和國內(nèi)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn),工行積極探索,在各項業(yè)務(wù)保持持續(xù)發(fā)展的同時,控制住了風險。一是管好了戰(zhàn)略風險。通過實施國際化戰(zhàn)略、“大零售、大資管、信息化銀行”戰(zhàn)略,實現(xiàn)了風險的分散化與盈利的多元化。二是確立了穩(wěn)健的風險文化。制定了本行的風險偏好,正確處理長、短期利益關(guān)系,形成了合規(guī)、嚴謹、穩(wěn)健的風險文化。三是建立了完善的風險治理構(gòu)架。從集團層面做到了各類風險的統(tǒng)一管理,使全行資產(chǎn)組合的布局更加合理。四是建立了科學的風險計量與監(jiān)控體系。通過實施資本管理高級方法,利用大數(shù)據(jù)和系統(tǒng)手段,實現(xiàn)了對風險的科學化、精細化管理。
經(jīng)濟進入新常態(tài)后,銀行面臨資產(chǎn)質(zhì)量劣變的壓力,工行通過實施內(nèi)部評級法,抓轉(zhuǎn)型、促應(yīng)用,不斷完善風險管理的精細化、前瞻性手段,積極應(yīng)對新的形勢與挑戰(zhàn)。
工行充分發(fā)揮自身的信息科技優(yōu)勢和信貸管理經(jīng)驗,于2014年成立了業(yè)內(nèi)首個專業(yè)化信用風險監(jiān)控機構(gòu)——信用風險監(jiān)控中心。該中心集信用風險的分析、監(jiān)測、預(yù)警、管控于一體,以大數(shù)據(jù)分析技術(shù)為手段,確立了分析建模、實時監(jiān)測、風險預(yù)警、核查管控、跟蹤督辦、反饋優(yōu)化及考核評價的信用風險監(jiān)控工作流程,實時開展融資客戶、融資產(chǎn)品、信貸機構(gòu)及信貸人員風險的監(jiān)測預(yù)警及跟蹤管控,并實現(xiàn)了監(jiān)控工作的系統(tǒng)化運行,有效增強了工行信用風險管理的及時性和前瞻性,促進了全行信貸經(jīng)營管理水平的提升。
在風險監(jiān)測預(yù)警方面,工商銀行在有效整合和深入挖掘行內(nèi)外數(shù)據(jù)信息的基礎(chǔ)上,分析融資客戶風險變化規(guī)律,研發(fā)并投產(chǎn)了一系列信用風險監(jiān)控預(yù)警模型,構(gòu)建了覆蓋信貸投放、資產(chǎn)質(zhì)量、日常運營及基礎(chǔ)管理等多維度的信用風險日常監(jiān)測指標體系,有效監(jiān)測信貸與代理投資業(yè)務(wù)運行情況,及時揭示和管控業(yè)務(wù)風險。同時,加強對內(nèi)外部形勢的深入分析和提前預(yù)判,針對風險隱患相對較大的重點風險領(lǐng)域開展專項分析和治理,為有效防范系統(tǒng)性風險發(fā)揮了積極作用。
A.風險模型開發(fā)所采用的數(shù)據(jù)源應(yīng)當具有高度的真實性、準確性和充足性
B.風險模型應(yīng)當能夠真實反映商業(yè)銀行的風險狀況
C.應(yīng)確保所開發(fā)的風險模型準確并長期有效
D.深刻理解不同風險計量方法的優(yōu)缺點,采用多種分析手段相互補充
E.所采用的風險計量方法/模型越高級,計量出來的風險越準確
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風險事件:
2014年4月3日,經(jīng)中國銀監(jiān)會核準,中國工商銀行(下稱“工行”)正式獲準實施資本管理高級方法。作為全球系統(tǒng)重要性銀行,工行積極實施資本管理高級方法,學習借鑒國際先進經(jīng)驗,用更高的標準要求自己,不斷提高風險管理能力,把工行打造成能夠抵御住各種風險沖擊的“百年老店”。
相關(guān)背景:
股改上市以來,面對國際金融危機和國內(nèi)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn),工行積極探索,在各項業(yè)務(wù)保持持續(xù)發(fā)展的同時,控制住了風險。一是管好了戰(zhàn)略風險。通過實施國際化戰(zhàn)略、“大零售、大資管、信息化銀行”戰(zhàn)略,實現(xiàn)了風險的分散化與盈利的多元化。二是確立了穩(wěn)健的風險文化。制定了本行的風險偏好,正確處理長、短期利益關(guān)系,形成了合規(guī)、嚴謹、穩(wěn)健的風險文化。三是建立了完善的風險治理構(gòu)架。從集團層面做到了各類風險的統(tǒng)一管理,使全行資產(chǎn)組合的布局更加合理。四是建立了科學的風險計量與監(jiān)控體系。通過實施資本管理高級方法,利用大數(shù)據(jù)和系統(tǒng)手段,實現(xiàn)了對風險的科學化、精細化管理。
經(jīng)濟進入新常態(tài)后,銀行面臨資產(chǎn)質(zhì)量劣變的壓力,工行通過實施內(nèi)部評級法,抓轉(zhuǎn)型、促應(yīng)用,不斷完善風險管理的精細化、前瞻性手段,積極應(yīng)對新的形勢與挑戰(zhàn)。
工行充分發(fā)揮自身的信息科技優(yōu)勢和信貸管理經(jīng)驗,于2014年成立了業(yè)內(nèi)首個專業(yè)化信用風險監(jiān)控機構(gòu)——信用風險監(jiān)控中心。該中心集信用風險的分析、監(jiān)測、預(yù)警、管控于一體,以大數(shù)據(jù)分析技術(shù)為手段,確立了分析建模、實時監(jiān)測、風險預(yù)警、核查管控、跟蹤督辦、反饋優(yōu)化及考核評價的信用風險監(jiān)控工作流程,實時開展融資客戶、融資產(chǎn)品、信貸機構(gòu)及信貸人員風險的監(jiān)測預(yù)警及跟蹤管控,并實現(xiàn)了監(jiān)控工作的系統(tǒng)化運行,有效增強了工行信用風險管理的及時性和前瞻性,促進了全行信貸經(jīng)營管理水平的提升。
在風險監(jiān)測預(yù)警方面,工商銀行在有效整合和深入挖掘行內(nèi)外數(shù)據(jù)信息的基礎(chǔ)上,分析融資客戶風險變化規(guī)律,研發(fā)并投產(chǎn)了一系列信用風險監(jiān)控預(yù)警模型,構(gòu)建了覆蓋信貸投放、資產(chǎn)質(zhì)量、日常運營及基礎(chǔ)管理等多維度的信用風險日常監(jiān)測指標體系,有效監(jiān)測信貸與代理投資業(yè)務(wù)運行情況,及時揭示和管控業(yè)務(wù)風險。同時,加強對內(nèi)外部形勢的深入分析和提前預(yù)判,針對風險隱患相對較大的重點風險領(lǐng)域開展專項分析和治理,為有效防范系統(tǒng)性風險發(fā)揮了積極作用。
A.銀行正確識別來自于內(nèi)、外部的戰(zhàn)略風險,有助于經(jīng)營管理從被動防守轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃映鰮?br/>B.戰(zhàn)略風險可通過技術(shù)性的風險參數(shù)對其進行量化
C.金融機構(gòu)“重前臺、輕后臺”的發(fā)展模式很容易積聚戰(zhàn)略風險
D.有效的戰(zhàn)略風險管理應(yīng)當定期全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標
最新試題
在有限的資源約束下,采用風險為本的監(jiān)管是一種最具成本效益的選擇,其發(fā)揮的重要作用有()。
銀行監(jiān)管中,采取市場準入的主要目的有()。
工行在各項業(yè)務(wù)保持持續(xù)發(fā)展的同時,對戰(zhàn)略風險進行了很好的管理。下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的表述,不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>
在我國,按照法律的效力等級劃分,銀行監(jiān)管法律框架由下列哪些層次的法律規(guī)范構(gòu)成?()
風險監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟,主要包括()等。
市場約束參與方主要包括()。
風險為本的監(jiān)管模式的特點包括()。
在巴塞爾協(xié)議Ⅲ出臺之際,中國銀監(jiān)會適時推出()四大監(jiān)管工具,形成中國銀行業(yè)監(jiān)管新框架,積極適應(yīng)國際監(jiān)管新標準。
工行作為全球系統(tǒng)重要性銀行,下列對其資本監(jiān)管的要求,不正確的是()。
下列屬于監(jiān)管當局對銀行機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容有()。