發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿，發(fā)起虛假業(yè)務，且金額巨大，性質嚴重，派駐業(yè)務經理應在一小時內立即向委派機構報告。

每日營業(yè)終了通過20490、20400交易查詢特定的BGL賬戶余額是否為零，若不為零及時查找原因。

重要空白憑證實行逐級領取的原則，不得跨機構領用。原則上各行及部門之間不得橫向調劑，特殊情況在報經上級行批準后執(zhí)行。

嚴禁代客戶交易、代客戶持有或安排他人代客戶持有代銷產品。

對非營業(yè)時間需要集中核準的業(yè)務應充分估計，提前申請，以便集中核準中心及時做出人員安排。

對觸發(fā)管理授權的業(yè)務，每筆需簽字審批的，有權簽字人不在網點現(xiàn)場的，網點經辦可先提交集中授權審核再補簽字。

網點嚴禁代客保管IC卡，不允許客戶使用員工的生產及辦公電腦進行對賬操作（公共電腦嚴密管控的除外，網銀體驗機在外網上的不在此列）。員工指導客戶使用網銀對賬，不得替客戶操作鼠標及鍵盤。

智能柜臺清機操作員可以擔任吞沒卡保管員。

STS系統(tǒng)網點復核人員可以設為前臺經辦人員。

充分認識跨境匯款業(yè)務中反洗錢與制裁合規(guī)風險管控的重要性，嚴格按照行內要求開展盡職調查，了解、核對、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息，對于出現(xiàn)異常情形的，按照條線業(yè)務管理規(guī)定開展加強盡職調查，對于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務應拒絕提供服務。