在私人銀行推介產(chǎn)品管理中，發(fā)起機(jī)構(gòu)必須簽署資金監(jiān)管協(xié)議。

商業(yè)銀行可以為多個(gè)理財(cái)計(jì)劃對(duì)應(yīng)的投資資產(chǎn)組合進(jìn)行建立統(tǒng)一賬戶(hù)，并實(shí)現(xiàn)綜合管理。

在私人銀行推介產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)監(jiān)控管理中，涉及的資金監(jiān)控事項(xiàng)如需要總行運(yùn)營(yíng)管理部協(xié)調(diào)處理的，可直接向總行運(yùn)營(yíng)部進(jìn)行協(xié)調(diào)溝通。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，資產(chǎn)托管部要注意防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，發(fā)起機(jī)構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)及處置信息應(yīng)及時(shí)上報(bào)總行私人銀行事業(yè)部，但不需抄報(bào)同級(jí)資產(chǎn)監(jiān)控部門(mén)。

商業(yè)銀行可以將客戶(hù)（包括個(gè)人客戶(hù)和機(jī)構(gòu)客戶(hù)）理財(cái)資金委托給信托公司進(jìn)行投資。

在特殊情況下，商業(yè)銀行開(kāi)展的理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)入國(guó)家法律、政策規(guī)定的限制性行業(yè)和領(lǐng)域內(nèi)。

民生銀行“基本風(fēng)險(xiǎn)政策”再按年度集中制定。

商業(yè)銀行不得發(fā)行和銷(xiāo)售無(wú)真實(shí)投資、無(wú)測(cè)算依據(jù)的理財(cái)產(chǎn)品。

“基本風(fēng)險(xiǎn)政策”范圍涵蓋公司、零售各類(lèi)客戶(hù)和各類(lèi)業(yè)務(wù)品種。