銀行只需對理財產品進行事前和事中的持續(xù)性披露，無需進行事后披露。

在私人銀行推介產品管理中，可以引入第三方項目資金監(jiān)管機構。

在私人銀行推介產品的定期檢查過程中，對于融資企業(yè)或項目，重點關注產品必須每季度至少走訪一次。

對私人銀行推介產品的風險信息進行預警時，存在本金損失可能的風險信息應認定為黃色預警信息。

總行應定期對全行基本風險政策的執(zhí)行情況進行普查或抽查，并將檢查結果納入各經營機構的平衡計分卡考核。

在代銷業(yè)務的后續(xù)監(jiān)控中，代銷業(yè)務各條線主管部門應根據總行統(tǒng)籌規(guī)劃制定統(tǒng)一的的監(jiān)控方案。

“基本風險政策”范圍涵蓋公司、零售各類客戶和各類業(yè)務品種。

民生銀行“基本風險政策”再按年度集中制定。

商業(yè)銀行在披露理財產品的相關信息時，應當載明各類投資資產的具體種類和比例區(qū)間。

在代銷業(yè)務中，總行風險主管部門應每年對開展合作的合作機構的業(yè)務管理情況進行年度綜合評價。