商業(yè)銀行不得發(fā)行和銷售無真實投資、無測算依據(jù)的理財產(chǎn)品。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，發(fā)起機構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險及處置信息應(yīng)及時上報總行私人銀行事業(yè)部，但不需抄報同級資產(chǎn)監(jiān)控部門。

信托公司信托產(chǎn)品可以設(shè)計為開放式。

在特殊情況下，商業(yè)銀行開展的理財業(yè)務(wù)可以進入國家法律、政策規(guī)定的限制性行業(yè)和領(lǐng)域內(nèi)。

總行風(fēng)險管理部對代銷業(yè)務(wù)各條線主管部門和經(jīng)營機構(gòu)在合作機構(gòu)準(zhǔn)入管理過程中的日常工作履職情況和監(jiān)控管理工作執(zhí)行情況實施監(jiān)督檢查。

信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務(wù)過程中，可以根據(jù)情況，開展通道類業(yè)務(wù)。

總行應(yīng)定期對全行基本風(fēng)險政策的執(zhí)行情況進行普查或抽查，并將檢查結(jié)果納入各經(jīng)營機構(gòu)的平衡計分卡考核。

媒體報道信息可作為私人銀行推介產(chǎn)品風(fēng)險信息的獲取渠道之一。

根據(jù)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)定，二級分行或支行不得與其他機構(gòu)簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議并銷售其產(chǎn)品。

在代銷業(yè)務(wù)中，總行風(fēng)險主管部門應(yīng)每年對開展合作的合作機構(gòu)的業(yè)務(wù)管理情況進行年度綜合評價。