“基本風險政策”范圍涵蓋公司、零售各類客戶和各類業(yè)務品種。

信托公司融資類銀信理財合作業(yè)務實行余額比例管理。

信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務過程中，可以根據情況，開展通道類業(yè)務。

在私人銀行推介產品管理中，發(fā)起機構需按季度提交關注類產品運營情況監(jiān)測檢查報告。

對私人銀行推介產品的風險信息進行預警時，存在本金損失可能的風險信息應認定為黃色預警信息。

私人銀行推介產品的關注類產品是指存在逾期或違約風險信息，經綜合判斷可能出現本金及收益損失的產品。

商業(yè)銀行可以為多個理財計劃對應的投資資產組合進行建立統一賬戶，并實現綜合管理。

總行應定期對全行基本風險政策的執(zhí)行情況進行普查或抽查，并將檢查結果納入各經營機構的平衡計分卡考核。

根據代銷業(yè)務的規(guī)定，二級分行或支行不得與其他機構簽訂產品代銷協議并銷售其產品。

在代銷業(yè)務的后續(xù)監(jiān)控中，代銷業(yè)務各條線主管部門應根據總行統籌規(guī)劃制定統一的的監(jiān)控方案。