多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)條線違規(guī)積分管理規(guī)定，對信用卡業(yè)務(wù)人員一般違規(guī)行為處理應(yīng)堅持以下哪些原則（）

A.堅持實事求是的原則
B.堅持公開、公平、公正的原則
C.堅持與一般違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、危害程度相適應(yīng)的原則
D.堅持重在預(yù)防、教育為主
E.實行處罰和教育相結(jié)合的原則


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2.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，各分支行需嚴(yán)格按照要求進(jìn)行商戶巡檢、回訪工作。在做好商戶服務(wù)的同時，加大風(fēng)險隱患的排查力度，風(fēng)險排查的重點事項包括（）

A.商戶POS交易單據(jù)的使用和保管情況是否正常
B.商戶POS機(jī)具的使用情況是否正常，機(jī)具有無故障或毀損
C.商戶POS機(jī)具的使用地址是否與簽約時的裝機(jī)地址一致
D.商戶POS機(jī)具的數(shù)量是否和簽約時一致
E.商戶的經(jīng)營狀況是否正常，經(jīng)營范圍是否和營業(yè)執(zhí)照注冊范圍一致，財務(wù)狀況是否正常

3.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對于風(fēng)險高發(fā)類型商戶，推廣人員應(yīng)積極收集商戶的相關(guān)資料作為商戶準(zhǔn)入審批的輔助證明材料，包括（）

A.商戶財務(wù)報表（法人企業(yè)）
B.商戶銷貨清單（個體工商戶）
C.商戶近三個月的完稅證明
D.商戶近三個月的水電費繳費證明
E.商戶營業(yè)用房租賃合同或自有房產(chǎn)證明

4.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，推廣人員在商戶現(xiàn)場調(diào)查過程中，如發(fā)現(xiàn)商戶存在下列哪些可疑現(xiàn)象，應(yīng)做深入調(diào)查，排除潛在風(fēng)險。（）

A.商戶實際經(jīng)營情況包括經(jīng)營時間、經(jīng)營范圍、經(jīng)營名稱等與營業(yè)執(zhí)照注冊情況不符，且無合理解釋和必要證明的，表明商戶存在蓄意隱瞞其實際經(jīng)營活動的嫌疑
B.商戶拒絕透露與前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議的真實原因的，表明商戶有可能因風(fēng)險原因被前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議
C.商戶僅有小面積的辦公場所，沒有經(jīng)營場所和貨品，員工也非常少的，說明商戶申請受理銀行卡的真實意圖值得懷疑
D.商戶聲稱已經(jīng)營了一段時間，但沒有存貨或存貨很少；或商戶的存貨與登記的經(jīng)營范圍不符的，表明商戶可能存在財務(wù)或欺詐嫌疑
E.商戶的經(jīng)營地址非常偏僻，遠(yuǎn)離市中心，或是在私人住宅經(jīng)營或辦公，或是辦公位置、樓層等明顯不便于正常經(jīng)營，或是經(jīng)營、辦公環(huán)境簡陋的，表明商戶可能存在財務(wù)或欺詐嫌疑

6.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，各分支行應(yīng)嚴(yán)格遵守（）徽商銀行的商戶選擇原則。

A.合法合規(guī)性
B.持續(xù)穩(wěn)定性
C.管理規(guī)范性
D.條件具備性
E.真實合理性

7.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)催收管理規(guī)定，催收檔案主要包括（）

A.電話催收錄
B.信函郵寄記錄
C.催收系統(tǒng)中記錄的催收管理工作事項
D.上門催收通知及回執(zhí)
E.催收記錄表

8.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)催收管理規(guī)定，分行零售銀行部主要工作職責(zé)是（）

A.負(fù)責(zé)制定分行信用卡催收管理實施細(xì)則，組織落實分行年度信用卡不良透支余額控制計劃，評價和考核支行信用卡不良透支余額控制情況
B.負(fù)責(zé)組織落實和監(jiān)督指導(dǎo)支行做好上門催收、案件報送、法律訴訟等屬地催收的日常催收管理工作
C.負(fù)責(zé)分行信用卡催收管理檔案的統(tǒng)一歸口管理
D.負(fù)責(zé)向所屬監(jiān)管部門和總行報送信用卡催收管理業(yè)務(wù)相關(guān)信息
E.負(fù)責(zé)對分行信用卡催收業(yè)務(wù)管理工作進(jìn)行風(fēng)險評估和分析，提出逾期透支控制措施和建議，對存在問題進(jìn)行風(fēng)險提示

9.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)催收管理規(guī)定，總行信用卡中心是徽商銀行信用卡催收業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，主要工作職責(zé)為（）

A.負(fù)責(zé)制定、修訂信用卡催收管理制度，科學(xué)制定和調(diào)整催收策略，不斷健全全行信用卡催收業(yè)務(wù)管理體系和業(yè)務(wù)流程
B.負(fù)責(zé)監(jiān)督和指導(dǎo)分行信用卡逾期透支催收工作，組織開展對分行信用卡逾期透支總體控制情況及信用卡催收管理職責(zé)履行情況的檢查和考核評價工作
C.負(fù)責(zé)通過短信、郵件、電話和信函等集中催收的方式向逾期持卡人進(jìn)行催收
D.負(fù)責(zé)向中國人民銀行、銀監(jiān)會和中國銀聯(lián)等有權(quán)機(jī)關(guān)或組織報送信用卡催收管理業(yè)務(wù)相關(guān)信息
E.負(fù)責(zé)對全行信用卡催收業(yè)務(wù)管理工作進(jìn)行風(fēng)險評估和分析，提出逾期透支控制措施和建議，對存在的問題進(jìn)行風(fēng)險提示

10.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)催收管理規(guī)定，信用卡催收業(yè)務(wù)管理是指包括對（）的全過程管理。

A.對逾期透支款項的分類認(rèn)定
B.組織和實施催收
C.監(jiān)測報告
D.監(jiān)督檢查
E.責(zé)任追究