在私人銀行推介產品監(jiān)控管理中，對于組合投資類產品，應分拆各期次資金和資產方項目分別進行監(jiān)控管理。

在私人銀行推介產品的定期檢查過程中，對于融資企業(yè)或項目，重點關注產品必須每季度至少走訪一次。

商業(yè)銀行不得發(fā)行和銷售無真實投資、無測算依據(jù)的理財產品。

私人銀行推介產品的關注類產品是指存在逾期或違約風險信息，經綜合判斷可能出現(xiàn)本金及收益損失的產品。

對于私人銀行推介產品，經定期監(jiān)測檢查發(fā)現(xiàn)并確認產品存在本金或收益損失可能的，可不經預警程序直接納入關注類名單管理。

在私人銀行推介產品管理中，發(fā)起機構必須簽署資金監(jiān)管協(xié)議。

商業(yè)銀行可以發(fā)行無充分信息披露的理財產品。

在私人銀行推介產品的運營監(jiān)控管理中，涉及的資金監(jiān)控事項如需要總行運營管理部協(xié)調處理的，可直接向總行運營部進行協(xié)調溝通。

民生銀行“基本風險政策”再按年度集中制定。

商業(yè)銀行可以為多個理財計劃對應的投資資產組合進行建立統(tǒng)一賬戶，并實現(xiàn)綜合管理。