在私人銀行推介產(chǎn)品的定期檢查過程中，對于融資企業(yè)或項目，重點關(guān)注產(chǎn)品必須每季度至少走訪一次。

在特殊情況下，商業(yè)銀行開展的理財業(yè)務(wù)可以進入國家法律、政策規(guī)定的限制性行業(yè)和領(lǐng)域內(nèi)。

在代銷業(yè)務(wù)中，總行風(fēng)險主管部門應(yīng)每年對開展合作的合作機構(gòu)的業(yè)務(wù)管理情況進行年度綜合評價。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，資產(chǎn)托管部要注意防范合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險和系統(tǒng)風(fēng)險等。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，發(fā)起機構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險及處置信息應(yīng)及時上報總行私人銀行事業(yè)部，但不需抄報同級資產(chǎn)監(jiān)控部門。

在代銷業(yè)務(wù)中，合作機構(gòu)準(zhǔn)入資格一經(jīng)核準(zhǔn)，適用于全行各代銷業(yè)務(wù)條線。

銀行只需對理財產(chǎn)品進行事前和事中的持續(xù)性披露，無需進行事后披露。

在私人銀行推介產(chǎn)品運營情況的檢查中，應(yīng)綜合包括走訪記錄、媒體報道、監(jiān)管部門通報等信息。

商業(yè)銀行可以發(fā)行無充分信息披露的理財產(chǎn)品。

根據(jù)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)定，代銷產(chǎn)品或行為涉及兩個及以上一級分支機構(gòu)的，應(yīng)由總行與被代理機構(gòu)總部統(tǒng)一簽訂協(xié)議接受委托。