多項(xiàng)選擇題為增加總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告覆蓋面,報(bào)告體系應(yīng)包括()。

A.常規(guī)報(bào)告
B.預(yù)警報(bào)告
C.重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
D.突發(fā)事件報(bào)告


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1.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于完善產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理體系的說(shuō)法,正確的有()。

A.將融資類非授信業(yè)務(wù)納入客戶統(tǒng)一評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)限額管理
B.明確統(tǒng)一的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)
C.適當(dāng)降低交易融資業(yè)務(wù)客戶的準(zhǔn)入信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
D.對(duì)核心廠商限額核定扣減工作的落實(shí)情況進(jìn)行檢查

2.多項(xiàng)選擇題代銷業(yè)務(wù)的產(chǎn)品可以包括以下內(nèi)容()。

A.信托計(jì)劃
B.資產(chǎn)管理計(jì)劃
C.保險(xiǎn)產(chǎn)品
D.理財(cái)產(chǎn)品
E.證券投資基金

3.多項(xiàng)選擇題代銷業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括()。

A.設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)
B.代理銷售
C.居間推介
D.資金代理收付
E.以上都是

4.多項(xiàng)選擇題依據(jù)業(yè)務(wù)管理特點(diǎn),可以將代銷業(yè)務(wù)劃分為()。

A.代理類
B.銷售類
C.管理類
D.合作類
E.中間類

5.多項(xiàng)選擇題管理類代銷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括()。

A.融資主體在民生銀行有內(nèi)部評(píng)級(jí),且已經(jīng)有權(quán)審批部門核定授信額度
B.融資項(xiàng)目已在民生銀行進(jìn)行充分盡職調(diào)查
C.代銷產(chǎn)品資金全額托管于民生銀行
D.融資后的資產(chǎn)監(jiān)控工作質(zhì)量能夠?yàn)槊裆y行有效控制

6.多項(xiàng)選擇題管理類與合作類代銷業(yè)務(wù)品種包括()。

A.單一資金信托計(jì)劃
B.集合資金信托計(jì)劃
C.資產(chǎn)管理計(jì)劃
D.私募投資基金
E.產(chǎn)業(yè)基金

7.多項(xiàng)選擇題在代銷業(yè)務(wù)對(duì)合作機(jī)構(gòu)的管理中,后續(xù)監(jiān)控的內(nèi)容包括()。

A.風(fēng)險(xiǎn)信息預(yù)警
B.產(chǎn)品維護(hù)監(jiān)控
C.限額執(zhí)行監(jiān)控
D.定期走訪調(diào)查
E.年度綜合評(píng)價(jià)

8.多項(xiàng)選擇題在代銷業(yè)務(wù)中,屬于總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)的是()。

A.審定合作機(jī)構(gòu)的管理制度與政策程序
B.審定合作機(jī)構(gòu)與民生銀行的業(yè)務(wù)合作總體策略
C.確保合作機(jī)構(gòu)管理工作的有效開(kāi)展
D.制定合作機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作規(guī)劃
E.以上都是

9.多項(xiàng)選擇題代銷業(yè)務(wù)條線主管部門包括()。

A.私人銀行事業(yè)部
B.金融市場(chǎng)部
C.零售銀行部
D.公司銀行部
E.資產(chǎn)托管部

10.單項(xiàng)選擇題代理類代銷業(yè)務(wù)的合作機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足如下條件()。

A.依法成立的合法機(jī)構(gòu),具備基本的行業(yè)準(zhǔn)入資格
B.沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查,或者正處于整改期間
C.具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),資產(chǎn)質(zhì)量良好
D.以上都對(duì)

最新試題

在月末、季末商業(yè)銀行可以變相調(diào)節(jié)存貸比等監(jiān)管指標(biāo),進(jìn)行監(jiān)管套利。

題型:判斷題

在代銷業(yè)務(wù)中,合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資格一經(jīng)核準(zhǔn),適用于全行各代銷業(yè)務(wù)條線。

題型:判斷題

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中,資產(chǎn)托管部要注意防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等。

題型:判斷題

總行應(yīng)定期對(duì)全行基本風(fēng)險(xiǎn)政策的執(zhí)行情況進(jìn)行普查或抽查,并將檢查結(jié)果納入各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的平衡計(jì)分卡考核。

題型:判斷題

根據(jù)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)定,二級(jí)分行或支行不得與其他機(jī)構(gòu)簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議并銷售其產(chǎn)品。

題型:判斷題

商業(yè)銀行在披露理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息時(shí),應(yīng)當(dāng)載明各類投資資產(chǎn)的具體種類和比例區(qū)間。

題型:判斷題

“基本風(fēng)險(xiǎn)政策”范圍涵蓋公司、零售各類客戶和各類業(yè)務(wù)品種。

題型:判斷題

在私人銀行推介產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)情況的檢查中,應(yīng)綜合包括走訪記錄、媒體報(bào)道、監(jiān)管部門通報(bào)等信息。

題型:判斷題

信托公司信托產(chǎn)品可以設(shè)計(jì)為開(kāi)放式。

題型:判斷題

對(duì)于私人銀行推介產(chǎn)品,經(jīng)定期監(jiān)測(cè)檢查發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)產(chǎn)品存在本金或收益損失可能的,可不經(jīng)預(yù)警程序直接納入關(guān)注類名單管理。

題型:判斷題